欧美色吧     国金基金不休有限公司 国金中债1-5年政策性金融债指数证券投资基            金       招募说明书(更新)     基金不休东说念主：国金基金不休有限公司     基金托管东说念主：上海银行股份有限公司         二零二五年一月 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                        热切教导    本基金根据中国证券监督不休委员会2023年2月15日《对于准予国金中债1-5 年政策性金融债指数证券投资基金注册的批复》(证监许可2023322号)的注册， 进行召募。    基金不休东说念主保证《国金中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明 书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真确、准确、完满。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明 其对本基金的投资价值和市场出息作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基 金莫得风险。    基金不休东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、勤勉尽责的原则不休和运用基金财 产，但不保证投老本基金一定盈利，也不保证基金份额持有东说念主的最低收益；因基 金价钱可升可跌，亦不保证基金份额持有东说念主能全数取回其正本投资。    本基金的标的指数为中债-1-5年政策性金融债指数，编制决策如下：    中债-1-5年政策性金融债指数附庸于中债总指数族分类，该指数因素券包括 国度开拓银行、中国相差口银行、中国农业发展银行在境内公开拓行且上市运动 的待偿期0.5至5年(包含0.5年和5年)的政策性银行债，可看成投资该类债券的业 绩基准和标的指数。    样本中式方法： 最优双边报价中间价，若无则取合理的银行间市场加权平均结算价或往来所市场 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 收盘价，再无则顺利领受中债估值价钱。    相关标的指数具体编制决策及成份券信息详见中国债券信息网，网址： http://yield.chinabond.com.cn/。    本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪障碍收敛未达约定方向、 指数编制机构住手服务、成份券爽约等潜在风险，详见本招募说明书“风险揭 示”章节。本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临政策性银行改制后的信用 风险、 政策性金融债流动性风险、投资聚首度风险等。    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资东说念主在投老本基金前，需全面意志本基金居品的风险收益特征和居品性情，充分 琢磨自身的风险承受才智，感性判断市场，对投老本基金的意愿、时机、数目等 投资行动作出独处决策。投资东说念主根据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承 担相应的投资风险。投老本基金可能遭遇的风险包括：市场风险、不休风险、信 用风险、流动性风险、本基金的特定风险、操作和时间风险、未知价风险、合规 性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险过火他风险等。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金不休东说念主履行相应 顺次后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 相关章节。侧袋机制实施期间，基金不休东说念主将对基金简称进行特殊符号，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读关连内容并脸色本基金启用 侧袋机制时的特定风险。    本基金为债券型基金，其长久平均预期风险与预期收益水平高于货币市场基 金，低于搀杂型基金、股票型基金。本基金为指数型基金，主要领受抽样复制法 和动态优化的方式追踪标的指数的发达，具有与标的指数以及标的指数所代表的 债券市场一样的风险收益特征。    投资有风险，投资东说念主在投老本基金前应考究阅读本招募说明书、基金合同和 基金居品贵府概要，全面意志本基金的风险收益特征和居品性情，并充分琢磨自 身的风险承受才智，感性判断市场，严慎作念出投资决策。基金的过往功绩并不代 表改日发达。基金不休东说念主不休的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩发达的保 证。    本招募说明书所载内容截止日为2025年01月01日，相关财务数据和净值发达 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                                                          目          录 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                        一、 弁言    《国金中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》（以下简称“本 招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”)、《公开召募证券投资基金运作不休办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息泄漏不休办法》（以下简称“《信息泄漏办法》”）、 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不休章程》（以下简称“《流动性风险 不休章程》”）《公开召募证券投资基金运作指点第3号——指数基金指点》（以下 简称“《指数基金指点》”）和其他关连法律法例的章程以及《国金中债1-5年政 策性金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合 同》”）编写。    基金不休东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性说明或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、完满性承担法律连累。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵府请求召募的。本基金不休东说念主莫得请托或授权任何其他东说念主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，本基金由基金不休东说念主依照《基金 法》、基金合同过火他相关章程召募并经中国证券监督不休委员会（以下简称“中 国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权益、义务的法律文献。 基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事 东说念主，其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金 法》、基金合同过火他相关章程享有权益、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 持有东说念主的权益和义务，应细心查阅基金合同。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                        二、 释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用纠正和补充 策性金融债指数证券投资基金托管条约》及对托管条约的任何有用纠正和补充 资基金招募说明书》过火更新 金份额发售公告》 金居品贵府概要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2004年8月28日第十届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十一次会议 《对于修改〈中华东说念主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经2005年10月27日第 十届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十八次会议第一次纠正，经2013年6月29日第 十二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东说念主民共和国文物 保护法〉等十二部法律的决定》第二次修正，经2014年8月31日第十二届寰球东说念主民 代表大会常务委员会第十次会议《对于修改〈中华东说念主民共和国保障法〉等五部法律 的决定》第三次修正，并经2019年12月28日第十三届寰球东说念主民代表大会常务委员会 第十五次会议第二次纠正的《中华东说念主民共和国证券法》及颁布机关对其常常作念出的 纠正 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的纠正 开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息泄漏不休办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 召募证券投资基金运作不休办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不休章程》及颁布机关对其常常 作念出的纠正 《公开召募证券投资基金运作指点第3号——指数基金指点》及颁布机关对其常常 作念出的纠正 的法律主体，包括基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资不休办法》（包括其常常纠正）及关连法律法例章程使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者 和东说念主民币及格境外机构投资者 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 发售、申购、赎回、调理、转托管及依期定额投资等业务 章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金不休东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和不休、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、 代理披发红利、建立并援救基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 限公司或接受国金基金不休有限公司请托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调理及转托管业务和依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金不休东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面证实的日 期 计帐罢了，计帐效果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得逾越3个月 放日 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 基金不休东说念主所不休的绽开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金不休东说念主和投 资东说念主共同顺从 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，请求将其持有基金不休东说念主不休的、某一基金的基金份额调理为基金不休 东说念主不休的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 上基金调理中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调理中转入请求份 额总和后的余额）逾越上一绽开日基金总份额的10% 除关连用度后的余额 项过火他资产的价值总和 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 和基金份额净值的过程 及《信息泄漏办法》章程的互联网网站（包括基金不休东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介 金份额持有东说念主服务的用度 别基金资产入网提销售服务费的基金份额 申购用度的基金份额 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股 及非公开拓行股票、资产援救证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或往来的债券 等 净值的方式，将基金疗养投资组合的市场冲击成老实拨给本质申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受 毁伤并得到平允对待 户进行处置计帐，方针在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险不休器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产     以上释义中触及法律法例、业务功令的内容，法律法例、业务功令纠正后，如 适用本基金，关连内容以纠正后法律法例、业务功令为准。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                        三、 基金不休东说念主    一、 基金不休东说念主概况    称呼：国金基金不休有限公司    成立日历：2011年11月2日    注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室    办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层    法定代表东说念主：邰海波    组织花式：有限连累公司    接洽电话：010-88005888    接洽东说念主：袁婷    注册老本：3.6亿元东说念主民币    股权结构：    国金基金不休有限公司股东为国金证券股份有限公司、苏州工业园区兆润投资 控股集团有限公司、广东宝丽华新动力股份有限公司、涌金投资控股有限公司、苏 州元说念亨经济信息筹商中心（有限合伙）、苏州元说念利经济信息筹商中心（有限合 伙）和苏州元说念贞经济信息筹商中心（有限合伙），七家企业共同出资3.6亿元东说念主民 币，出资比例分别为51%、19.5%、19.5%、5%、1.5%、1.9%、1.6%。    二、 主要东说念主员情况    纪路先生，董事长，硕士EMBA。历任博时基金不休有限公司计划员、金信证券 有限连累公司投资计划中心总司理、国金证券股份有限公司计划所总司理。现任国 金证券股份有限公司副总裁，国金基金不休有限公司董事长，国金证券（香港）有 限公司董事，国金财务（香港）有限公司董事，国金海外资产不休有限公司董事， 国金说念富投资服务有限公司董事，上海国金理益金钱基金销售有限公司施行董事。    姜文国先生，董事，硕士。历任光大证券有限公司资产策动部样貌司理，兴业 证券股份有限公司投资银行上海总部副总司理、总司理，兴业证券总裁助理，国金 证券有限连累公司投资银行部总司理、公司副总司理。现任国金证券股份有限公司 党委副文牍、董事、总裁、财务总监，国金期货有限连累公司董事，国金证券（香 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 港）有限公司董事，国金海外资产不休有限公司董事，国金海外企业融资有限公司 董事，国金基金不休有限公司董事。    黄艳女士，董事，硕士，高档经济师。历任中原银行苏州支行海外业务部职 员，苏州工业园区国有资产策动公司投资银行部职员，苏州工业园区地产策动不休 公司玄虚部副总司理、总司理，苏州工业园区地产策动不休公司总裁助理、副总 裁。现任苏州工业园区经济发展有限公司副总裁，国金基金不休有限公司董事。    江卓文先生，董事，硕士。历任佛山健全管帐师事务所办事员，佛山华新包装 股份有限公司运营主管、办公室主任、证券事务代表，广州赛莱拉干细胞科技股份 有限公司证券事务代表，广东通力定造股份有限公司董事会秘书，广州中汇建元投 资合伙企业（有限合伙）投资司理。现任广东宝丽华新动力股份有限公司董事、董 事会秘书，国金基金不休有限公司董事。    赵煜先生，董事，学士。历任上海浦东中软科技发展有限公司董事副总司理， 云南海外相信有限公司董事。现任国金证券股份有限公司董事，涌金投资控股有限 公司施行董事兼总司理，长沙涌金（集团）有限公司施行董事兼总司理，国金基金 不休有限公司董事。    邰海波先生，董事，学士。历任中原证券股份有限公司资产不休部投资司理， 中国包装集团投资部司理，凯基不休筹商有限公司副总司理，元大证券（香港）有 限公司大中华区业务总监，国金证券股份有限公司股票销售往来部总司理。现任国 金基金不休有限公司董事、总司理，北京千石创富老本不休有限公司董事长，国金 基金不休有限公司上海分公司负责东说念主。    张克东先生，独处董事，学士，注册管帐师。历任煤炭工业部时间发展司、煤 炭科学计划总院科员、主任科员，中国海外经济筹商公司、中信管帐师事务所筹商 员、样貌司理，中信管帐师事务所副主任，中天信管帐师事务所副主任。现任信永 中庸管帐师事务所监事、合伙东说念主，国金基金不休有限公司独处董事。    鲍卉芳女士，独处董事，硕士。历任湖北省郧阳地区法律照看人处讼师，最高手 民稽察院纲纪厅文牍员，北京市中银讼师事务所讼师，北京市博宇讼师事务所律 师，北京市大成讼师事务所讼师，北京市同维讼师事务所讼师。现任北京市康达律 师事务所合伙东说念主、讼师，国金基金不休有限公司独处董事。    张勇先生，独处董事，硕士，高档经济师。历任中国建造银行北京分行二处副 处长，中国建造银行北京相信公司总司理，中国信达资产不休股份有限公司托管清 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 算部总司理，中国金谷海外相信有限连累公司董事长。现任国金基金不休有限公司 独处董事。    许强先生，监事会主席，硕士。历任苏州商品往来所往来部、交割部、信息部 总司理，中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁，苏州工业园区国有资产 策动公司投资银行部总司理，苏州工业园区地产策动不休公司投资部总司理。现任 苏州工业园区资产不休有限公司董事长、国金基金不休有限公司监事会主席。    乐梦琦女士，监事，硕士。历任广汽老本有限公司投资助理，广东阿米巴基金 不休有限公司高档计划员，基石老本不休股份有限公司高档投资司理。现任广东宝 新投资发展有限公司高档投资司理，国金基金不休有限公司监事。    刘容女士，职工代表监事，硕士。历任北大正派物产集团农居品部期货计划员 兼总办会助理，国金基金不休有限公司（筹）风险不休部风险分析师，国金基金管 理有限公司风险不休部风险分析师兼董事会秘书、合规风控部总司理助理、合规风 控部副总司理。现任国金基金不休有限公司合规风控部总司理、职工代表监事，北 京千石创富老本不休有限公司股东代表监事。    于晓莲女士，职工代表监事，学士。历任中国建造银行投资托管服务部基金会 计，国金基金不休有限公司（筹）计帐部基金管帐，国金基金不休有限公司基金清 算部副总司理。现任国金基金不休有限公司运营援救部副总司理、职工代表监事。    邰海波先生，总司理，学士。简历请见上文。    虞志海先生，守护长，学士。历任华西证券上海曲阳路证券营业部电脑部经 理，国金证券股份有限公司计帐部助理总司理、合规不休部总司理、合规总监助 理，国金基金不休有限公司守护长助理。现任国金基金不休有限公司守护长，上海 国金理益金钱基金销售有限公司监事。    聂武鹏先生，副总司理，首席信息官，硕士。历任天虹市集股份有限公司培训 专员，TCL集团股份有限公司招聘及培训司理，深圳迅雷蚁集时间有限公司高档招 聘司理，国金基金不休有限公司（筹）玄虚不休部总司理助理兼东说念主力资源司理，国 金基金不休有限公司总司理助理、运营总监兼运营援救部总司理、职工代表监事。 现任国金基金不休有限公司副总司理、首席信息官兼运营总监，北京千石创富老本 不休有限公司监事会主席。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    林霄先生，副总司理，学士。历任新浪网时间（中国）有限公司华北销售部高 级客户司理、裁剪，阳光保障集团股份有限公司电子商务部市场总监，安邦保障集 团股份有限公司电子商务部运营总监，国金基金不休有限公司市场营销部总司理、 互联网金融中心总司理、总司理助理兼网金总监。现任国金基金不休有限公司副总 司理兼金钱不休部总司理。    于涛先生，副总司理，博士。历任中国农业银行山东省分行公司信贷部高档经 理，大公海外评估有限公司工商企业评级部总司理，中债资信评估有限公司计划部 副总司理，星河基金不休有限公司固定收益部债券高档计划员，融通基金不休有限 公司固定收益部债券高档计划员、信用债计划主管，安信证券股份有限公司资产管 理部高档债券投资司理，嘉实基金不休有限公司固定收益部高档债券基金司理，富 荣基金不休有限公司副总司理，国金基金不休有限公司总司理助理兼固定收益投资 总监。现任国金基金不休有限公司副总司理兼固定收益投资总监。    谢雨芮女士，硕士。历任国金证券股份有限公司担任计划所计划员助理，国金 基金不休有限公司基金往来部往来员、固定收益投资部基金司理助理。现任国金基 金不休有限公司固定收益投资部基金司理，兼任国金中证同行存单AAA指数7天持有 期证券投资基金、国金惠丰39个月依期绽开债券型证券投资基金、国金惠远纯债债 券型证券投资基金的基金司理。    投资决策委员会成员包括公司总司理邰海波先生，副总司理兼固定收益投资总 监于涛先生，副总司理兼首席信息官聂武鹏先生，基金往来部总司理詹毛毛先生， 量化投资中心总司理姚加红先生，量化投资中心副总司理马芳女士，固定收益投资 部总司理徐艳芳女士，权益计划部总司理查察先生，大类资产配置部副总司理（主 持服务）王珂先生，多资产投资部总司理杜哲先生，多资产投资部投资司理叶伟平 先生，固收计划部代理总司理王宝宁女士，REITs投资部总司理周炳涛先生。    三、 基金不休东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 收益。 务。 他法律行动。    四、 基金不休东说念主承诺    （一）基金不休东说念主承诺不从事违反《中华东说念主民共和国证券法》的行动，并承诺 建立健全里面收敛轨制，采取有用措施，防备违反《中华东说念主民共和国证券法》行动 的发生。    （二）基金不休东说念主承诺不从事违反《基金法》的行动，并承诺建立健全里面风 险收敛轨制，采取有用措施，防备下列行动的发生： 从事关连的往来步履。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （三）基金不休东说念主承诺不从事证券法例章程回绝从事的其他行动。    （四）基金不休东说念主承诺加强东说念主员不休，强化职业操守，督促和拘谨职工顺从国 家相关法律、法例、规章及行业表率，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下步履： 投资内容、基金投资计算等信息。 资。 格，禁绝市场纪律。    （五）基金司理承诺 金份额持有东说念主谋取最大利益。 金投资内容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的往来步履。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （六）基金不休东说念主的里面收敛轨制    （1）全面性原则：里面收敛必须灭绝公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务 过程和业务法子。    （2）独处性原则：设立独处的合规风控部，合规风控部保持高度的独处性和 泰斗性，负责对公司各部门风险收敛服务进行稽核和查验。    （3）互相制约原则：各部门在里面组织结构的瞎想上要形成一种互相制约的 机制，建立不同岗亭之间的制衡体系。    （4）定性和定量相勾通原则：建立完备的风险不休方针体系，使风险不休更 具客不雅性和操作性。    公司的里面收敛体系缚构是一个单干明确、互相牵制的组织结构，由最高不休 层对里面收敛负最终连累，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，合规风控 部负责监察公司的风险不休措施的施行。具体而言，包括如下组成部分：    （1）董事会：负责制定公司的里面收敛政策，对里面收敛负完全的和最终的 连累。    （2）守护长：独处利用守护权益；顺利对董事会负责；实时向董事会及/或董 事会下设的关连特意委员会提交相关公司表率运作和风险收敛方面的服务申诉。    （3）投资决策委员会：负责带领基金财产的运作、制定本基金的资产配置方 案和基本的投资策略。    （4）风险收敛委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。    （5）合规风控部：负责对公司风险不休政策和措施的施行情况进行监察，并 为每一个部门的风险不休系统的发展提供协助，使公司在一种风险不休和收敛的环 境中终了业务方向，并负责对投资事前及事中的风险监控，具体落实针对投研运作 的关连法律法例、公司轨制及日常的投研风控决策，树立相应的投研风控措施，并 对各投资组合风险进行分析，对发现的荒谬实时向关连部门反馈，以看成疗养投资 决策的依据。    （6）业务部门：风险不休是每一个业务部门最首要的连累。部门负责东说念主对本 部门的风险负全部连累，负责履行公司的风险不休顺次，负责本部门的风险不休系 统的开拓、施行和叹惋，用于识别、监控和谴责风险。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高 管东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务步履有适合的组织和授权，确保监察 稽核服务是独处的，并得到高管东说念主员的援救，同期置备操作手册，并依期更新。    （2）建立互相分离、互相制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基 金司理分开，投资决策分开，基金往来聚首，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡 机制，从轨制上减少和驻守风险。    （3）建立、健全岗亭连累制：建立、健全了岗亭连累制，使每个职工齐明确 我方的任务、职责，并实时将各自服务畛域中的风险隐患上报，以驻守和减少风 险。    （4）建立风险分类、识别、评估、申诉、教导顺次：分别建立了公司营运风 险和投资风险收敛委员会，使用适合的顺次，证实和评估与公司运作和投资相关的 风险；公司建立了从下到上的风险申诉顺次，对风险隐患进行层层申诉，使各个层 次的东说念主员实时掌捏风险景色，从而以最快速率作出决策。    （5）建立里面监控系统：建立了有用的里面监控系统，如电脑预警系统、投 资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控。    （6）使用数目化的风险不休技能：采取数目化、时间化的风险收敛技能，建 立数目化的风险不休模子，用以教导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时 采取有用的措施，对风险进行散布、收敛和侧目，尽可能地减少损失。    （7）提供富余的培训：制定了完满的培训计算，为通盘职工提供富余和得当 的培训，使职工明确其职责所在，收敛风险。    （1）基金不休东说念主承诺以上对于里面收敛轨制的泄漏真确、准确。    （2）基金不休东说念主承诺根据市场变化和公司发展赓续完善里面合规收敛。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                      四、 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    称呼：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）    注册地址：上海市黄浦区中山南路688号    办公地址：中国（上海）解放贸易西宾区银城中路168号    法定代表东说念主：金煜    成立时候：1995年12月29日    组织花式：股份有限公司（中外搭伙、上市）    注册老本：东说念主民币142.065287亿元    存续期间：持续策动    基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可2009814号    托管部门接洽东说念主：周直毅    电话：021－68475608    传真：021－68476901    上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券往来所主板上市 公司，股票代码601229。上海银行以“宏构银行”为计谋愿景，秉持“精诚至上， 信义立行”的中枢价值不雅，围绕高质料可持续发展方向，将数字化看成篡改驱动、 擢升能级的中枢力量，加速转型发展，远程终了新的质变。    自成立以来，上海银行死守金融企业初心责任，积极融入地方经济建造，助力 长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等计谋实施，服务上 海“五个中心”、“五个新城”、自贸区等篡改发展，区域服务能级赓续擢升；着力 援救实体经济转型升级，在普惠、科创、绿色、民生等畛域加大插足，打造“上行 惠相伴”、“绿树城银”等特质服务品牌，构建绽开合营的篡改服务平台，推出“上 行e链”、“机灵e疗”等专科服务体系，业务范围持续增长；赓续服务东说念主民好意思好活命 追求，深切建造“适老、为老、惠老”的待业金融服务模式、栽种大金钱不休专科 才智、助力得志场景化消耗需求等，为客户提供不啻于金融的玄虚服务。    当今，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成齐、深圳、北京、苏 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 州设立一级分行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕终点合营 区、泰州等设立二级分行，分支机构布局灭绝长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国 家计谋实施区域。陆续设立了上银香港过火子公司上银海外、上银基金过火子公司 上银瑞金、上银搭理，发起设立四家村镇银行，与携程共同设立尚诚消耗金融，跨 境和玄虚策动布局完善。    比年来，上海银行玄虚实力赓续增强、发展品性稳步擢升。当今，集团总资产 已超3万亿元，年营收超500亿元、盈利超200亿元，资产质料保持银行业较好水 平。上海银行是国内20家系统热切性银行之一，在英国《银民众》杂志全球银行    上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管产 品部、托管运作部（内设系统不休团队）、行管运作部、稽核监督部，100%职工拥 有大学本科及以上学历，业务岗亭东说念主员均具有基金从业经验。    上海银行于2009年8月18日获取中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基 金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可2009814号。    比年来，上海银行顺应市场发展趋势和监管导向，持续深化业务转型，把捏市 场热门，积极拓展公募基金、银行搭理、保障、资产证券化四大重心细分市场，大 力擢升同行托管竞争力，保障托管范围冲破2000亿元，公募基金托管范围冲破2900 亿元。同期，上海银行持续探索并积极推动托管居品篡改，为包括基金公司、证券 公司、相信公司、生意银行、保障公司、期货公司和私募投资机构等各样机构提供 资产托管服务，形成了托管居品及服务多元化发展的形状，资产托管范围逾越3万 亿元，其中同行机构托管范围逾越2万亿元。    扫尾2024年12月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达154只，居品类型 涵盖了股票型、搀杂型、债券型、货币型、指数型、ETF和ETF聚首、QDII以及FOF 基金等，基金资产净值范围臆测约2952亿元。    二、基金托管东说念主的里面收敛轨制    严格顺从国度相关法律法例、行业监管规章和上海银行相关章程，称职策动、 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完满，确保相关 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 信息的真确、准确、完满、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。    上海银行基金托管业务里面风险收敛组织结构是由总行风险不休部门和资产托 管部共同组成。托管业务风险收敛纳入全行的风险不休体系；资产托管部配备专职 东说念主员负责托管业务内控稽核服务，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控 制措施。    （1）全面性原则：监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作法子， 灭绝到资产托管部通盘的部室、岗亭和东说念主员。    （2）独处性原则：资产托管部内设独处的稽核监督团队，保持高度的独处性 和泰斗性，负责对托管业务风险收敛服务进行带领和监督。    （3）互相制约原则：各业务部室在里面组织结构上形成互相制约，建立不同 岗亭之间的制衡体系。    （4）审慎性原则：内控与风险不休必须以驻守风险、审慎策动为前提，保证 托管资产的安全与完满；托管业务策动不休必须按照“内控优先”的原则，在新设 机构或新增业务时，作念到先期完成关连轨制建造。    （5）有用性原则：里面收敛体系应与所处的环境相得当，以合理的成本终了 内控方向，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及策动管 理的需要，当令进行相应修改和完善；里面收敛应当具有高度的泰斗性，任何东说念主不 得领有不受里面收敛拘谨的权力，里面收敛存在的问题应当概况得到实时反馈和纠 正。    （1）建立明确的岗亭职责、科学的业务经过、细心的操作手册、严格的东说念主员 行动表率等一系列规章轨制。    （2）建立托管业务前后台分离，不同岗亭互相牵制的不休结构。    （3）特意的稽核监督东说念主员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施 风险收敛措施。    （4）托管业务操作间实施门禁不休和音像监控。    （5）依期开展业务与职业说念德培训，使职工缔造风险驻守与收敛理念，并签 订承诺书。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （6）制定完备的救急预案，并组织职工依期演练；建立他乡灾备，保证业务 连结不中断。    三、基金托管东说念主对基金不休东说念主运作基金进行监督的方法和顺次    基金托管东说念主负有对基金不休东说念主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过火他相关章程，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基 金净值的诡计、收益分拨、申购赎回以过火他相关基金投资和运作的事项，对基金 不休东说念主进行业务监督、核查。    基金托管东说念主发现基金不休东说念主有违反法律法例和基金合同的行动，应实时以书面 花式文牍基金不休东说念主限期纠正，基金不休东说念主收到文牍后应实时查对并以书面花式对 基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促 基金不休东说念主改正。基金不休东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应申诉中国证监会。    基金托管东说念主发现基金不休东说念主有要紧违法行动，立即申诉中国证监会，同期，通 知基金不休东说念主限期纠正，并将纠正效果申诉中国证监会。    基金托管东说念主发现基金不休东说念主的指示违反法律、行政法例和其他相关章程，或者 违反基金合同约定的，应当断绝施行，立即文牍基金不休东说念主，并实时向中国证监会 申诉。    基金托管东说念主发现基金不休东说念主依据往来顺次已经奏效的投资指示违反法律、行政 法例和其他相关章程，或者违反基金合同约定的，应当立即文牍基金不休东说念主，并及 时向中国证监会申诉。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                         五、 关连服务机构    一、 基金份额发售机构    （一） 直销机构    国金基金不休有限公司直销中心    注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室    办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层    法定代表东说念主：邰海波    接洽东说念主：肖娜    接洽电话：010-88005819    客服信箱：service@gfund.com    客服电话：4000-2000-18    传真：010-88005816    网站：http：//www.gfund.com    （二） 其他销售机构    （1）宁波银行股份有限公司（仅限同行平台）    注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号    邮政编码：315000    法定代表东说念主：陆华裕    接洽东说念主：吴淞龙    电话：0574-87970732    客服电话：95574    网址：www.nbcb.com.cn    （2）国金证券股份有限公司    注册地址：四川省成齐市东城根上街95号    办公地址：四川省成齐市东城根上街95号    法定代表东说念主：冉云    接洽东说念主：陈瑀琦    电话：028-86692603 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    传真号码：028-86690126    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （3）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路66号4号    办公地址：北京市向阳区景辉街16号院1号楼泰康集团大厦13层    法定代表东说念主：王常青    客服电话：95587/4008-888-108    网址：www.csc108.com    （4）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    客服电话：95548    网址：www.citics.com    （5）中信证券（山东）有限连累公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001    办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层    法定代表东说念主：肖海峰    接洽东说念主：赵如意    接洽电话：0532-85725062    客户服务电话：95548    网址：sd.citics.com/    （6）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01），1001室    法定代表东说念主：胡伏云    办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01），1001室    客服电话：95548    公司网址：www.gzs.com.cn    （7）华泰证券股份有限公司 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    注册地址：南京市江东中路228号    办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场    法定代表东说念主：周易    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （8）华创证券有限连累公司    注册地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创证券    办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创证券    法定代表东说念主：陶永泽    接洽东说念主：田桂霖    电话：0851-86824129    客服电话：960872    网址：www.hczq.com    （9）湘财证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼    邮政编码：410004    法定代表东说念主：高振营    接洽东说念主：江恩前    电话：021-50295432    传真：021-68865680    网址：www.xcsc.com    客服电话：95351    （10）广发证券股份有限公司    住所地：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦    通讯地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦    法定代表东说念主：林传辉    客服电话：95575    网址：www.gf.com.cn    （11）兴业证券股份有限公司    住所地：福州市湖东路268号 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    法定代表东说念主：杨华辉    客服电话：95562    网址：www.xyzq.com.cn    （12）德邦证券股份有限公司    注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼    法定代表东说念主：武晓春    客服电话：400 8888 128    网址：www.tebon.com.cn    （13）第一创业证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福华统统115号投行大厦20楼    法定代表东说念主：刘学民    客服电话：95358    网址：https://www.firstcapital.com.cn/    （14）国新证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室    法定代表东说念主：张海文    客服电话：95390    网址：https://www.crsec.com.cn/    （15）银泰证券有限连累公司    注册地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七说念18号光大银行18楼    法定代表东说念主：刘强    客服电话：95341    网址： https://www.ytzq.com/    （16）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    法定代表东说念主：张皓    接洽东说念主：梁好意思娜 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    公司网站：www.citicsf.com    客服电话：400-990-8826    （17）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座    法定代表东说念主：其实    接洽东说念主：潘世友    客服电话：95021    网址：www.1234567.com.cn    （18）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元    办公地址：上海市浦东新区潍坊新村街说念张杨路500号华润期间广场商务楼    法定代表东说念主：杨文斌    客服电话：400-700-9665    网址：www.howbuy.com    （19）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号    法东说念主代表：王珺    接洽东说念主：韩爱彬    客户服务电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （20）浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：杭州市文二西路1号903室    办公地址：杭州市余杭区同顺街18号同花顺新大楼    法定代表东说念主：吴强    客服电话：952555    网址：www.5ifund.com    （21）上海利得基金销售有限公司 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室    办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江海外金融广场53层    法定代表东说念主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （22）嘉实金钱不休有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号    邮政编码：572019    法定代表东说念主：张峰    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （23）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区丽泽商务区金泽路161号院1号楼锐中心3层309    邮政编码：100073    法定代表东说念主：梁蓉    接洽东说念主：魏小清    电话：010-66154828-8048    传真：010-63583991    客服电话：010-66154828    网址：www.5irich.com    （24）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路乙118号12层1202    法定代表东说念主：汤蕾    客服电话：400-6099-200    网址：http://www.puzefund.com    （25）北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401    法定代表东说念主：王伟刚 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    电话：010-62680527    传真：010-62680827    接洽东说念主：王骁骁    网址：www.hcfunds.com    客服电话：400-055-5728    邮编：100052    （26）上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易西宾区福山路33号11楼B座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦8楼    法定代表东说念主：简梦雯    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （27）上海联泰基金销售有限公司    注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室    办公地址：上海市虹口区临潼路188号    法定代表：尹彬彬    客服电话：400-118-1188    网址：www.66liantai.com    （28）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室    法定代表东说念主：王翔    客服电话：400-820-5369    网址：https://www.jiyufund.com.cn    （29）上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元    法定代表东说念主：郭坚    客服电话：400-821-9031    网址：www.lufunds.com 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （30）珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室    办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利海外广场北塔33层    法定代表东说念主：肖雯    客服电话：020-89629066    网址：http://www.yingmi.cn/    （31）中证金牛（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三服务区A座4、5层    法定代表东说念主：吴志坚    客服电话：4008-909-998    接洽东说念主：焦金岩    电话：13311295863    传真：010-63156532    网址：www.jnlc.com    （32）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市亦庄经济开拓区京东大厦2号楼A座南塔19层    法定代表东说念主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    商务接洽东说念主：李丹    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （33）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易西宾区新金桥路27号13号楼2层    邮政编码：200127    法定代表东说念主：戴新装    接洽东说念主：朱学勇    电话：021-20538888 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    传真：021-20538999    客服电话：400-820-1515    网址：http://www.zhengtongfunds.com    （34）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成齐市成华区建造路9号高地中心1101室    办公地址：广州市河汉区珠江西路15号珠江城大厦42层    法定代表东说念主：杨远芬    网址：http://www.puyifund.com/    客服电话：400-080-3388    （35）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港合营区前湾统统1号A栋201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼    法定代表东说念主：杨峻    网站：www.txfund.com    客服电话：4000-890-555    （36）泰信金钱基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦10层1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦10层1206    法定代表东说念主： 彭浩    接洽东说念主：孔安琪    电话：18201874972    客服电话：4000048821    网址：www.taixincf.com    （37）博时金钱基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层    法定代表东说念主：王德英    客服电话：400-610-5568    网站：http://www.boserawealth.com 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （38）北京坤元基金销售有限公司    办公地址：北京市向阳区东三环中路7号院北京金钱中心写字楼A座30层3001B    客服电话：4006498989    网址：www.kunyuanfund.com    基金不休东说念主可根据相关法律法例的要求，选拔其他合乎要求的机构销售基金， 并在基金不休东说念主网站公示。    二、 登记机构    称呼：国金基金不休有限公司    注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室    办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层    法定代表东说念主：邰海波    接洽东说念主：刘雪    接洽电话：010-88005921    传真：010-88005876    三、 出具法律办法书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    注册地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼    办公地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼    负责东说念主：韩炯    电话：021-31358666    传真：021-31358600    承办讼师：陆奇、清晨    接洽东说念主：陆奇    四、 审计基金财产的管帐师事务所    称呼：安永华明管帐师事务所（特殊平方合伙）    住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室    办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室    施行事务合伙东说念主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    承办注册管帐师：王珊珊、马剑英 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                     六、 基金的召募    一、本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息泄漏办法》、基 金合同过火他相关章程召募。本基金召募请求已于2023年2月15日获中国证监会证 监许可2023322号文准予注册。    二、基金类型、运作方式、存续期及基金份额类别    本基金类型：债券型证券投资基金    本基金运作方式：契约型绽开式    本基金存续期：不依期    基金份额的类别：    本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式等不同，将基金份额分为不 同的类别。其中A类基金份额为在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度，且不从 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额；C类基金份额为从本类别基金资产 入网提销售服务费，且不收取认购/申购用度的基金份额。    本基金A类、C类基金份额分别树立基金代码，分别诡计和公告各样基金份额净 值和各样基金份额累计净值。    根据基金本质运作情况，在不违反法律法例章程、基金合同的约定以及对基金 份额持有东说念主利益无内容性不利影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，基金不休 东说念主在履行得当顺次后可疗养基金份额类别树立、对基金份额分类办法及功令进行调 整，并在疗养实施之日前依照《信息泄漏办法》的相关章程在章程媒介上公告，不 需要召开基金份额持有东说念主大会。    三、标的指数    本基金标的指数为中债-1-5年政策性金融债指数。    四、基金份额的发售面值    本基金每份基金份额的启动面值为东说念主民币1.00元。    五、基金的召募范围    本基金的最低召募份额总额为2亿份。本基金可树立初次召募范围上限，具体 召募上限及范围收敛的决策详见招募说明书或基金份额发售公告。若本基金树立首 次召募范围上限，基金合同奏效后不受此召募范围的限制。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    六、召募方式    本基金通过各销售机构的基金销售网点或按基金不休东说念主、销售机构提供的其他 方式公开拓售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金不休东说念主网站。    七、召募期限    自基金份额发售之日起最长不得逾越3个月，具体发售时候见基金份额发售公 告。    自2023年5月15日至2023年5月26日，本基金同期对个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者进 行发售（投资者具体业务办理时候以直销机构过火他销售机构的业务办理功令为 准）。    要是在此期间未达到本招募说明书章程的基金备案条件，基金可在召募期限内 赓续销售，直到达到基金备案条件。基金不休东说念主也可根据基金销售情况在召募期限 内得当延长或谴责基金发售时候，并实时公告。    八、召募对象    合乎法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。基金 不休东说念主有权对发售对象的范围赐与进一步限制，具体发售对象见基金份额发售公告 以及基金不休东说念主届时发布的关连公告。    九、召募风景    本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开拓售，笃定见基金份额发售 公告。基金不休东说念主不错根据情况变更或增减销售机构，并在基金不休东说念主网站公示。 基金不休东说念主有权对发售对象的范围赐与进一步限制，具体发售对象见基金份额发售 公告以及基金不休东说念主届时发布的关连公告。    十、认购安排    （一）认购时候    投资者认购本基金份额的具体业务办理时候由基金不休东说念主和基金销售机构确 定，请参见本基金的基金份额发售公告及销售机构的关连公告。    （二）认购顺次    投资者不错通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。投资者开户需 提供销售机构要求提供的材料请求开立国金绽开式基金账户。投资者认购所需提交 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 的文献和办理的具体手续由基金不休东说念主和销售机构约定，详见本基金的基金份额发 售公告及销售机构的关连公告。    （三）认购的方式及证实 机构确乎采纳到认购请求。认购的证实以登记机构的证实效果为准。对于认购请求 及认购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权益，不然，由于投资 东说念主怠于查询而产生的任何损失由投资东说念主自行承担。 金退还投资者。    （四）认购的名额 不设上限。 金额为1元（含认购费，下同），追加认购的单笔认购最低金额为1元。各销售机构 可根据我方的情况疗养初次最低认购金额和最低追加认购金额限制。投资者通过直 销中心柜台办理本基金认购的初次认购金额不得低于10，000元，单笔追加认购最低 金额为1，000元。 不休东说念主接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相侧面前述20%比例要求 的，基金不休东说念主有权断绝该等全部或者部分认购请求。投资东说念主认购的基金份额数以 基金合同奏效后登记机构的证实为准。 的金额等限制，基金不休东说念主必须在疗养实施前依照《信息泄漏办法》的相关章程予 以公告。    十一、认购费率及认购份额的诡计    （一）认购费率 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)      A 类基金份额：认购金额（M）                     认购费率            M＜100 万元                          0.40%            M≥500 万元                      1000 元/笔    本基金A类基金份额在认购时收取认购用度，本基金C类基金份额不收取认购 费。 召募期间发生的各项用度。    （二）认购份额的诡计    认购份额的诡计保留到少许点后2位，少许点2位以后的部分四舍五入，由此误 差产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）认购用度适用比例费率时，认购份额的诡计方法如下：    认购用度＝认购金额×认购费率/（1＋认购费率）    净认购金额＝认购金额-认购用度    认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值    （2）认购用度适用固定金额时，认购份额的诡计方法如下：    认购用度＝固定金额    净认购金额＝认购金额－认购用度    认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值    例如说明：某投资者投资100，000.00元认购本基金A类基金份额，对应认购费 率为0.40%，假定在召募期间产生利息50.00元，则可得到的A类基金份额为：    认购用度=100，000.00×0.40%/（1+0.40%）=398.41元    净认购金额=100，000.00-398.41=99，601.59元    认购份额＝（99，601.59＋50.00）/1.00=99，651.59份    即：该投资者投资100，000.00元认购本基金A类基金份额，假定召募期间产生 利息50.00元，则可得到99，651.59份A类基金份额。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    认购份额＝（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值    例如说明：某投资者投资10，000.00元认购本基金C类基金份额，假定在召募期 间产生利息10.00元，则可得到的C类基金份额为：    认购份额=（10，000.00+10.00）/1.00=10，010.00 份    即：该投资者投资10，000.00元认购本基金C类基金份额，假定召募期间产生利 息10.00元，则可得到10，010.00份C类基金份额。    十二、投资东说念主对基金份额的认购    本基金的认购时候安排、投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续请细心查阅本 基金的基金份额发售公告。    十三、召募期利息的处理方式    基金合同奏效后，有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归于 基金份额持有东说念主通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。    十四、召募资金的援救    基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募行动扫尾前，任何东说念主不得 动用。    十五、改日条件许可情况下的模式调理    若将来本基金不休东说念主推出归并标的指数的往来型绽开式指数基金（ETF）并上 市往来后，则基金不休东说念主在履行得当顺次后有权决定将本基金调理为该基金的聚首 基金，并相应修改《基金合同》。在顺从法律法例相关聚首基金章程的前提下，基 金投资方向、投资范围和投资策略等条目中将增多投资方向ETF的关连内容，同期 相应变更基金称呼、类别。此项疗养经基金不休东说念主与基金托管东说念主协商一致，履行适 当顺次后实时公告，而无需召开持有东说念主大会审议。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                   七、 基金合同的奏效    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金召募份额总额不少于2亿份，基 金召募金额不少于2亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于200东说念主的条件下，基金召募期 届满或基金不休东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在10日内 聘用法定验资机构验资，自收到验资申诉之日起10日内，向中国证监会办理基金备 案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金不休东说念主办理罢了基金备案手续并取得中 国证监会书面证实之日起，基金合同奏效；不然基金合同不奏效。基金不休东说念主在收 到中国证监会证实文献的次日对基金合同奏效事宜赐与公告。基金不休东说念主应将基金 召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募行动扫尾前，任何东说念主不得动用。    二、基金合同不可奏效时召募资金的处理方式    要是召募期限届满，未得志基金备案条件，基金不休东说念主应当承担下列连累： 活期进款利息（税后）； 金不休东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。    三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围    基金合同奏效后，连结20个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金不休东说念主应当在依期申诉中赐与泄漏；连结60 个服务日出现前述情形的，基金不休东说念主应当在10个服务日内向中国证监会申诉并提 出措置决策，如持续运作、调理运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合同等， 并在6个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决。    法律法例或监管机构另有章程时，从其章程。    四、基金存续期内务策性金融债刊行东说念主发生改制的处理方式    要是本基金投资的政策性金融债刊行东说念主、政策性银行发生改制，且可能对本基 金的投资运作或持有东说念主利益产生较大影响的，在履行得当顺次后，本基金可进行转 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 型或清盘。    法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                八、 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回风景    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不休东说念主在 基金不休东说念主网站或关连文献中列明。基金不休东说念主可根据情况变更或增减销售机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。若基金不休东说念主或其指定的销售机构通达电话、传 真或网上等往来方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。    二、申购和赎回的绽开日实时候    基金不休东说念主在绽开日为投资东说念主办理基金份额的申购和赎回。绽开日的具体办理 时候为上海证券往来所、深圳证券往来所的正常往来日的往来时候，但基金不休东说念主 根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。 绽开日的具体业务办理时候在招募说明书或关连公告中载明。    基金合同奏效后，若出现新的证券往来市场、证券往来所往来时候变更或其他 特殊情况，基金不休东说念主有权视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的疗养，但应 在实施日前依照《信息泄漏办法》的相关章程在章程媒介上公告。    基金不休东说念主自基金合同奏效之日起不逾越3个月伊始办理申购，具体业务办理 时候在申购伊始公告中章程。    基金不休东说念主自基金合同奏效之日起不逾越3个月伊始办理赎回，具体业务办理 时候在赎回伊始公告中章程。    在确定申购伊始与赎回伊始时候后，基金不休东说念主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息泄漏办法》的相关章程在章程媒介上公告申购与赎回的伊始时候。    基金不休东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者调理。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或调理请求 且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。    三、申购与赎回的原则 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 额净值为基准进行诡计； 序赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。    基金不休东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金不休东说念主必 须在新功令伊始实施前依照《信息泄漏办法》的相关章程在章程媒介上公告。    四、申购与赎回的顺次    投资东说念主必须根据销售机构章程的顺次，在绽开日的具体业务办理时候内提议申 购或赎回的请求。    投资东说念主申购基金份额时，必须在章程的时候内全额托福申购款项，不然所提交 的申购请求不成立。投资东说念主在提交赎回请求时须持有富余的基金份额余额，不然所 提交的赎回请求不成立。投资东说念主托福申购款项，申购成立；登记机构证实基金份额 时，申购奏效。基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证实赎回时， 赎复活效。    投资者赎回请求奏效后，基金不休东说念主将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款 项。在发生无数赎回时或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同相关条目处理。如遇往来所或往来市场数据传输延伸、通讯系统 故障、银行数据交换系统故障或其他非基金不休东说念主及基金托管东说念主所能收敛的因素影 响业务处理经过，则赎回款项划付时候相应顺延。    基金不休东说念主应以往来时候扫尾前受理有用申购和赎回请求确今日看成申购或赎 回请求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往来的有用性进 行证实。T日提交的有用请求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他方式查询请求的证实情况。若申购不成立或无效，则投 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 资东说念主已缴纳的申购款项本金退还给投资东说念主。    基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定凯旋，而仅代表销售 机构确乎采纳到请求。申购、赎回请求的证实以登记机构或基金不休东说念主的证实效果 为准。对于请求的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权益。不然，由此 产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。    基金不休东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金不休东说念主必 须在新功令伊始实施前依照《信息泄漏办法》的相关章程在章程媒介上公告。    五、申购和赎回的数目限制 民币10，000元（含申购费，下同），追加申购单笔最低名额为东说念主民币1，000元。投资 者通过其他销售机构首笔申购本基金份额的最低名额为东说念主民币1元，追加申购单笔 最低名额为东说念主民币1元。各销售机构可根据我方的情况疗养初次申购最低金额和追 加申购最低金额限制。各销售机构对本基金最低申购金额及往来级差有其他章程 的，以各销售机构的业务章程为准。 限制。 于1份，但某笔往来类业务（如赎回、基金调理等）导致单个基金往来账户的基金 份额余额少于1份时，基金不休东说念主有权对该部份剩余基金份额发起一次性自动全部 赎回。 律法例、中国证监会另有章程的除外。 公告。 告。 金不休东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 不休东说念主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述措施对基金范围赐与收敛。具 体见基金不休东说念主关连公告。 额等数目限制。基金不休东说念主必须在疗养实施前依照《信息泄漏办法》的相关章程在 章程媒介上公告。    六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途    申购份额的诡计保留到少许点后2 位，少许点2 位以后的部分四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A类基金份额申购费率及申购份额的诡计    投资者要是有多笔申购，适用费率按单笔分别诡计。申购费率具体如下表所 示：      A 类基金份额：申购金额（M）                    申购费率           M＜100 万元                       0.60%           M≥500 万元                      1000 元/笔    申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）    净申购金额＝申购金额-申购用度    申购份额＝净申购金额/有用申购当日（T日）A类基金份额净值    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-申购用度    申购份额＝净申购金额／有用申购当日（T日）A类基金份额净值    例如说明：某投资者投资100，000.00元申购本基金A类基金份额，对应的申购 费率为0.60%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0560元，则可得到的申购份额 为：    申购用度＝100，000.00×0.60%/（1+0.60%）=596.42元    净申购金额＝100，000.00-596.42=99，403.58元 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    申购份额＝99，403.58/1.0560=94，132.18份    即：该投资者投资100，000.00元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为 份额。    （2）C类基金份额申购费率及申购份额的诡计    本基金C类基金份额不收取申购费，申购份额的诡计方法如下：    申购份额＝申购金额/有用申购当日（T日）C类基金份额净值    例如说明：某投资东说念主投资100，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当 日C类基金份额净值为1.0400元，则可得到的申购份额为：    申购份额＝100，000.00/1.0400＝96，153.85 份    即：该投资东说念主投资100，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额净值为1.0400元，则可得到96，153.85份C类基金份额。    投资者在赎回本基金 A 类、C 类基金份额时，赎回用度由赎回基金份额的基 金份额持有东说念主承担，A、C 两类基金份额赎回费率沟通，在基金份额持有东说念主赎回基 金份额时收取，其中援救续持有期少于7日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产。具体费率如下：           持有期限（N）                       赎回费率             N＜7 日                       1.50%             N≥7 日                        0%    注：N为持有期限    赎回金额＝赎回份额×有用赎回当日（T 日）该类基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×赎回费率    净赎回金额=赎回金额-赎回用度    诡计效果均按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此障碍产生的损失由基 金财产承担，产生的收益归于基金财产通盘。    例如说明：某投资者在T日赎回 10，000.00 份A类或C类基金份额，持有期限3 日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类或C类基金份额净值为1.1200元， 则投资者可得到的净赎回金额诡计如下：    赎回金额=10，000.00×1.1200=11，200.00元 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    赎回用度= 11，200.00×1.50% ＝168.00 元    净赎回金额=11，200.00-168.00＝11，032.00元    即：投资东说念主赎回本基金 10，000 份 A 类或 C 类基金份额，假定赎回当日 A 类 或 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11，032.00元。 特殊情况，经履行得当顺次，不错得当延伸诡计或公告。 金份额净值和各样基金份额累计净值。本基金各样基金份额净值的诡计，均保留到 少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推论、销售、登记等各项用度。本 基金C类基金份额不收取申购费。 收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄漏办法》的相关 章程在章程媒介上公告。 利影响情况下，基金不休东说念主不错根据市场情况制定基金促销计算，依期或不依期地 开展基金促销步履。在基金促销步履期间，基金不休东说念主不错按中国证监会要求履行 必要手续后，对投资者得当疗养基金申购费率、赎回费率、销售服务费率等关连费 率。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵循关连法律法例以及监 管部门、自律功令的章程。    七、断绝或暂停申购的情形及处理方式    发生下列情况时，基金不休东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 资东说念主的申购请求。 净值。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金不休东说念主应当暂停接受基金申购请求。 额的比例达到或者逾越基金份额总和的20%，或者变相侧目20%聚首度的情形。 况导致基金销售系统、基金登记系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法正常 运行。 金额上限或本基金单日申购金额上限的。    发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金不休东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购请求时，基金不休东说念主应当根据相关章程在章程媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、9项情形时，基金不休东说念主不错采取比例证实等方式对该投资 东说念主的申购请求进行限制，基金不休东说念主有权断绝该等全部或者部分申购请求。要是法 律法例、监管要求疗养导致上述第7项内容取消或变更的，基金不休东说念主在履行得当 顺次后，可修改该项内容，不需召开基金份额持有东说念主大会。要是投资东说念主的申购请求 被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况 破除时，基金不休东说念主应实时收复申购业务的办理并公告。    八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金不休东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款 项： 净值。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回请求。 领受估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金不休东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。    发生上述情形之一且基金不休东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回请求或延 缓支付赎回款项时，基金不休东说念主应实时报中国证监会备案，已证实的赎回请求，基 金不休东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，未支付部分可宽限支付。若出现上述 第4项所述情形，按基金合同的关连条目处理。基金份额持有东说念主在请求赎回时可事 先选拔将当日可能未获受理部分赐与淹没。在暂停赎回的情况破除时，基金不休东说念主 应实时收复赎回业务的办理并公告。    九、无数赎回的情形及处理方式    若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金转 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金调理中转入请求份额总和后 的余额）逾越前一绽开日的基金总份额的10%，即觉得是发生了无数赎回。    当基金出现无数赎回时，基金不休东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回或部分宽限赎回。    （1）全额赎回：当基金不休东说念主觉得有才智支付投资东说念主的全部赎回请求时，按 正常赎回顺次施行。    （2）部分宽限赎回：当基金不休东说念主觉得支付投资东说念主的赎回请求有贫瘠或觉得 因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金不休东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回请求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下 一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被淹没。宽限的赎回请求与下一绽开日赎回请求一并处理，无优先权并 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 以下一绽开日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限 赎回处理。当出现无数赎回时，基金调理中转出份额的请求的处理方式罢职关连的 业务功令及关连公告。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。    （3）若基金发生无数赎回且存在出现单个绽开日内单个基金份额持有东说念主逾越 前一绽开日基金总份额10%的赎回请求（“大额赎回请求东说念主”）情形下，基金不休 东说念主有权按照保护其他赎回请求东说念主（“小额赎回请求东说念主”）利益的原则，优先证实小 额赎回请求东说念主的赎回请求，具体措施为：如小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日被全 部证实，则基金不休东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的 前提下，在仍可接受赎回请求的范围内对大额赎回请求东说念主的赎回请求按比例证实。 如小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日未被全部证实，则对全部未证实的赎回请求 （含小额赎回请求东说念主的其余赎回请求与大额赎回请求东说念主的全部赎回请求）宽限办 理。对该等赎回请求东说念主当日未予证实的部分，在提交赎回请求时不错选拔宽限赎回 或取消赎回。选拔取消赎回的，当日未获受理的赎回请求将被淹没。选拔宽限赎回 的，当日未获处理的赎回请求将自动转入下一个绽开日赓续赎回，宽限的赎回请求 与下一绽开日赎回请求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为 基础诡计赎回金额，依此类推，直至全部赎回为止。如赎回请求东说念主在提交赎回请求 时未作明确选拔，其未能赎回部分作自动宽限赎回处理。    （4）暂停赎回：连结2个绽开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金不休东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减速支付赎回款 项，但不得逾越20个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。    当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金不休东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个往来日内文牍基金份额持有东说念主，说明相关处理方法， 并在两日内在章程媒介上刊登公告。    十、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 关章程，最迟于再行绽开日在至少一家章程媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 告，并公布最近1个绽开日的各样基金份额净值；也不错根据本质情况在暂停公告 中明确再行绽开申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行绽开的公告。    十一、基金调理    基金不休东说念主不错根据关连法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 不休东说念主不休的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费，关连规 则由基金不休东说念主届时根据关连法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前见知 基金托管东说念主与关连机构。    十二、基金的非往来过户    基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制施行等情形而 产生的非往来过户以及登记机构招供、合乎法律法例的其它非往来过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主，或 者是按照关连法律法例或国度有权机关要求的划转主体。    秉承是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制施行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机 构要求提供的关连贵府，对于合乎条件的非往来过户请求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的模范收费。    十三、基金的转托管    基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的模范收取转托管费。    十四、依期定额投资计算    基金不休东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资计算，具体功令由基金不休东说念主另行 章程。投资东说念主在办理依期定额投资计算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金不休东说念主在关连公告或更新的招募说明书中所章程的依期定额投资计 划最低申购金额。    十五、基金份额的转让    在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不休东说念主可受理基金份额持有东说念主通过 中国证监会招供的往来风景或者往来方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金不休东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 额持有东说念主应根据基金不休东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。    十六、基金份额的冻结、解冻及质押等业务    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例以及国度有权机关的要求来决定是否冻结。在 国度有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权益为现金红利部 分，自动转为基金份额）先行一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支 付。法律法例或基金合同另有章程的除外。    如关连法律法例允许基金不休东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金不休东说念主将制定和实施相应的业务功令。    十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或关连公 告。    十八、基金不休东说念主可在不违反关连法律法例、分歧基金份额持有东说念主利益产生实 质性不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和疗养并 提前公告。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                     九、 基金的投资    一、投资方向    本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前获取与标的指数一样的总回 报，追求追踪偏离度及追踪障碍的最小化。    二、投资范围    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地终了投资方向，本 基金还可投资于国内照章刊行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行进款、 同行存单、货币市场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须合乎中国证监会关连章程）。    本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或 者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。    如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不休东说念主在履行适 当顺次后，不错疗养上述投资品种的投资比例。    三、投资策略    本基金为指数基金，主要领受抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券看成替代，构造与 标的指数风险收益特征一样的资产组合，以终了对标的指数的有用追踪。    在正常市场情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的统统值不逾越0.35%， 年化追踪障碍不逾越4%。如因指数编制功令疗养或其他因素导致偏离度或追踪障碍 逾越上述范围，基金不休东说念主应采取合理措施幸免偏离度或追踪障碍进一步扩大。    本基金将领受抽样复制和动态最优化的方法，主要以标的指数的成份券组成为 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 基础，玄虚琢磨指数成份券流动性、基金日常申购赎回以及成份券往来性情及往来 老例等情况进行优化，以保证对标的指数的有用追踪。    当由于市场流动性不及或因法例章程等其他原因，导致标的指数成份券和备选 成份券无法得志投资需求时，基金不休东说念主不错在成份券和备选成份券外寻找其他证 券构建替代组合，对指数进行追踪复制。替代组合的构建将以流动性为拘谨条件， 按照与被替代成份券久期左近、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，收敛 替代组合与被替代成份券的追踪偏离度和追踪障碍最小化。    本基金通过深切计划宏不雅经济发展景色，量度价钱和利率变化趋势，在债券组 合久期疗养及期限结构配置基础上，采取积极的投资策略，确定类属资产的最优配 置比例，并机动运用多种投资策略，在合理不休并收敛组合风险的前提下，获取债 券市场的举座答复率及逾额收益。    本基金运作过程中，当指数成份券发生显现负面事件濒临爽约风险，且指数编 制机构暂未作出疗养的，基金不休东说念主应当按照持有东说念主利益优先的原则，履行里面决 策顺次后实时对关连成份券进行疗养。    四、投资限制    基金的投资组合应遵循以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资待偿期为1-5 年（包含1年和5年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基 金资产的80%；    （2）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的10%，完 全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限 制；    （4）本基金不休东说念主不休的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的10%，完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规 定的比例限制； 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （5）本基金进入寰球银行间同行市场进行债券回购的最长久限为1年，债券回 购到期后不得延期；    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得逾越该基金资产净值 的15%；因证券市场波动、基金范围变动等基金不休东说念主之外的因素致使基金不合乎 该比例限制的，基金不休东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （8）本基金资产总值不逾越基金资产净值的140%；    （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（6）、（7）情形之外，因证券市场波动、证券刊行东说念主合并、基金 范围变动、标的指数成份券疗养、标的指数成份券流动性限制等基金不休东说念主之外的 因素致使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金不休东说念主应当在10个往来日 内进行疗养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例或监管部门另有章程的 从其章程。    基金不休东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起伊始。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不休东说念主在履 行得当顺次后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的章程为准。    为叹惋基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：    （1）承销证券；    （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽连累的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；    （5）向其基金不休东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕往来、把握证券往来价钱过火他不正大的证券往来步履；    （7）法律、行政法例和中国证监会章程回绝的其他步履。    基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、本质控 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 制东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联往来的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，遵循基金份额持有 东说念主利益优先原则，驻守利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价钱施行。关连往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与披 露。要紧关联往来应提交基金不休东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金不休东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。    如法律、行政法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行得当顺次后，则本基金投资不再受关连限制或按照疗养后的章程施行。    五、标的指数与功绩相比基准    中债-1-5年政策性金融债指数附庸于中债总指数族分类，该指数成份券包括国 家开拓银行、中国相差口银行、中国农业发展银行在境内公开拓行且上市运动的待 偿期0.5至5年（包含0.5年和5年）的政策性银行债，可看成投资该类债券的功绩基 准和标的指数。 ×95%+同期银行活期进款利率（税后）×5%。    改日若出现标的指数不合乎要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个服务日向中国证监会申诉并提议措置决策，如更 换基金标的指数、调理运作方式，与其他基金合并或者间隔基金合同等，并在6个 月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未凯旋召开或就上述 事项表决未通过的，基金合同间隔。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决策确依期间，基金不休东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵循基金份额持有东说念主利益优 先原则援救基金投资运作。    若出现指数改名等对基金投资无内容性影响的标的指数变更情形，则无需召开 基金份额持有东说念主大会，基金不休东说念主应与基金托管东说念主协商一致并履行得当顺次后，相 应更换基金称呼和功绩相比基准。    六、风险收益特征    本基金为债券型基金，其长久平均预期风险与预期收益水平高于货币市场基 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 金，低于搀杂型基金、股票型基金。    本基金为指数型基金，主要领受抽样复制法和动态优化的方式追踪标的指数的 发达，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场一样的风险收益特征。    七、基金不休东说念主代表基金利用债权东说念主权益的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施顺次、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。    九、基金投资组合申诉    本申诉期为2024年07月01日至2024年09月30日止。                                                  占基金总资产的比例    序号            样貌            金额（元）                                                     （%）         其中：股票                               -             -         其中：债券                   187，426，084.51         99.35         资产援救证券                              -             - 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)           其中：买断式回购的买入返售金                                                         -              -           融资产     （1）申诉期末按行业分类的境内股票投资组合     注：无     （2）申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     注：无     （1）申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细     注：无     序号         债券品种           公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债            187，426，084.51                      126.33                                                公允价值          占基金资产净值比例     序号    债券代码     债券称呼        数目（张）                                                 （元）             （%） 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 投资明细     注：无 细     注：无     注：无     （1）本期国债期货投资政策     本基金申诉期内未参与国债期货投资。     （2）申诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     注：无     （3）本期国债期货投资评价     本基金申诉期内未参与国债期货投资。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在申诉编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体未出现本期被监管部门立案访问或在申诉 编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。     （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同章程的备选股票库     本基金投资范围不包括股票。     （3）其他资产组成     序号             称呼                             金额（元） 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （4）申诉期末持有的处于转股期的可调理债券明细    注：无    （5）申诉期末前十名股票中存在运动受限情况的说明    注：无    （6）投资组合申诉附注的其他笔墨描摹部分    无 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                          十、 基金的功绩    基金不休东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则不休和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书过火更 新。    （一）本基金合同奏效日为2023年05月25日，基金合同奏效以来（扫尾2024年 示：                        国金中债1-5年政策性金融债A                                功绩相比基              净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                          准收益率标          ①-③     ②-④                ①   模范差② 准收益率③                                 准差④  合同奏效 日）至 2023  年 12 月 31     日  合同奏效         4.99%   0.07%   0.42%   0.05%   4.57%   0.02% 日）至 2024 年 9 月 30 日                        国金中债1-5年政策性金融债C                                功绩相比基              净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                          准收益率标          ①-③     ②-④                ①   模范差② 准收益率③                                 准差④  合同奏效 日）至 2023  年 12 月 31     日  合同奏效         4.79%   0.08%   0.42%   0.05%   4.37%   0.03% 日）至 2024 年 9 月 30 日    注：本基金的功绩相比基准为：中债-1-5年政策性金融债指数（全价）收益率 ×95%+同期银行活期进款利率（税后）×5%。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过火与同期功绩相比基准 收益率变动的相比    注：1、本基金A类份额、C类份额基金合同奏效日为2023年5月25日，图示日历 为2023年5月25日至2024年9月30日。 项资产配置比例合乎合同约定。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （三）其他方针    无 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                    十一、 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东说念主根据关连法律法例、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不休东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。    四、基金财产的援救和刑事连累    本基金财产独处于基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主援救。基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律连累，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其 他权益。除照章律法例和基金合同的章程刑事连累外，基金财产不得被刑事连累。    基金不休东说念主、基金托管东说念主因照章赶走、被照章淹没或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不休东说念主不休运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金不休东说念主不休运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制施行。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                  十二、 基金资产的估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金关连的证券往来风景的往来日以及国度法律法例章程 需要对外泄漏基金净值的非往来日。    二、估值对象    基金所领有的债券、货币市场器具、银行进款本息、应收款项、其他投资等资 产及欠债。    三、估值原则    基金不休东说念主在确定关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐 准则》、监管部门相关章程。    （一）对存在活跃市场且概况获取沟通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近往来日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 往来日的报价不可真确反馈公允价值的，鄙俚报价进行疗养，确定公允价值。    与上述投资品种沟通，但具有不同特征的，应以沟通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中琢磨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制看成特征 琢磨。此外，基金不休东说念主不应试虑因其多量持有关连资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （二）对不存在活跃市场的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有富余可 利用数据和其他信息援救的估值时间确定公允价值。领受估值时间确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，鄙俚估值进 行疗养并确定公允价值。    四、估值方法 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （1）往来所上市的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如 最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事 件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，疗养最近往来市价，确定 公允价钱；    （2）往来所上市往来或挂牌转让的固定收益品种，中式第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价，具体的估值机构由基金不休东说念主和基金托管东说念主另行协商 约定；    （3）往来所上市不存在活跃市场的有价证券，领受估值时间确定公允价值。    （1）初次公开拓行未上市的债券，领受估值时间确定公允价值，在估值时间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （2）对在往来所市场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经疗养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，鄙俚市场报价进行疗养以证实估值日的公允价 值；对于不存在活跃市场或市场步履很少的情况下，应领受估值时间确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市场利率不存在显现各异，未上市期间市场利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 应付利息。 息。 不休东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵循关连法律法例以及监管部门、 自律功令的章程。 国度最新章程估值。 顺次及关连法律法例的章程或者未能充分叹惋基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商措置。    根据相关法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金不休东说念主承 担。本基金的基金管帐连累方由基金不休东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经关连各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东说念主对基金净值的诡计效果对外赐与公布。    五、估值顺次 该类基金份额的余额数目诡计，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。基金不休东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精 度救急疗养机制，具体可参见基金不休东说念主届时发布的关连公告。国度另有章程的， 从其章程。    基金不休东说念主应每个估值日诡计基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程披 露。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金不休东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值效果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不休东说念主按 章程对外公布。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    六、估值过失的处理    基金不休东说念主和基金托管东说念主将采取必要、得当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值过失。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，要是由于基金不休东说念主或基金托管东说念主或登记机构或销售机构 或投资东说念主自身的过失变成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的连累东说念主应 当对由于该估值过失遭受损不当事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估值过失 处理原则”给予抵偿，承担抵偿连累。    上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值过失连累方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失连累方承担；由 于估值过失连累方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主变成损失的，由估值错 误连累方对顺利损失承担抵偿连累；若估值过失连累方已经积极协调，况兼有协助 义务确当事东说念主有富余的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿连累。估值 过失连累方鄙俚更正的情况向相关当事东说念主进行证实，确保估值过失已得到更正。    （2）估值过失的连累方对相关当事东说念主的顺利损失负责，分歧转折损失负责， 况兼仅对估值过失的相关顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值过失而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失连累方仍鄙俚估值过失负责。要是由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值过失连累方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有 要求托福欠妥得利的权益；要是获取欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经获取的抵偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总 和逾越其本质损失的差额部分支付给估值过失连累方。    （4）估值过失疗养领受尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    估值过失被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的顺次如下：    （1）查明估值过失发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的连累方；    （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失变成的损失进 行评估；    （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的连累方进行更 正和抵偿损失；    （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相关当事东说念主进行证实。    （1）基金份额净值诡计出现过失时，基金不休东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施防备损失进一步扩大。    （2）过失偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金不休东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金不休东说念主 应当公告并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。要是行业 另有通行作念法，基金不休东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的 原则进行协商。    七、暂停估值的情形 认后，基金不休东说念主应当暂停估值；    八、基金净值的证实    基金资产净值和各样基金份额净值由基金不休东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进 行复核。基金不休东说念主应于每个估值日往来扫尾后诡计当日的基金资产净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计效果复核证实后发送给基 金不休东说念主，由基金不休东说念主根据基金合同约定对基金净值赐与公布。    九、特殊情形的处理 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 变成的障碍不看成基金资产估值过失处理。 等公司发送的数据过失等原因，基金不休东说念主和基金托管东说念主固然已经采取必要、适 当、合理的措施进行查验，但未能发现该过失的，由此变成的基金资产估值过失， 基金不休东说念主和基金托管东说念主免除抵偿连累，但基金不休东说念主、基金托管东说念主应当积极采取 必要的措施缩小或破除由此变成的影响。    十、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏 主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户的份额净值。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                 十三、 基金的收益与分拨    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指扫尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。    三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决策详见届时基金不休东说念主发布的公告，若基金合同奏效不悦3个 月可不进行收益分拨； 红利或将现金红利自动转为归并类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本 基金默许的收益分拨方式是现金分成； 的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分拨收益将有所不同。本基金归并类别的每一基金 份额享有同瓜分拨权；    本基金每次收益分拨比例详见届时基金不休东说念主发布的公告。    在不违反法律法例章程且不毁伤现有基金份额持有东说念主利益的前提下，基金不休 东说念主在履行得当顺次后，可对上述基金收益分拨原则进行疗养，而无需召开基金份额 持有东说念主大会。    四、收益分拨决策    基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    五、收益分拨决策实在定、公告与实施 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    本基金收益分拨决策由基金不休东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在规 定媒介公告。    六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者相应类别基金份额的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续费 用时，手续用度由基金不休东说念主或销售机构承担。    七、实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金侧袋机制实施期间，主袋账户份额得志基金合同分成条目的，可对主袋 账户份额进行收益分拨，该分成条目不适用于侧袋账户份额，详见招募说明书的规 定。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                 十四、 基金的用度与税收    一、基金用度的种类 费和仲裁费；    二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式    本基金的不休费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。不休费的诡计方 法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H为逐日应计提的基金不休费    E为前一日的基金资产净值    基金不休费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不休东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不休东说念主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金不休东说念主。    若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金不休东说念主应进行 查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东说念主协商措置。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下： 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    H＝E×0.05%÷当年天数    H为逐日应计提的基金托管费    E为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不休东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不休东说念主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支取。    若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金不休东说念主应进行 查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东说念主协商措置。    基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有东说念主 服务费等。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前 一日C类基金份额的基金资产净值的0.10%年费率计提。诡计方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费    E为C类基金份额前一日基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金不休东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不休东说念主协商一致的方式于次月 前5个服务日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机 构。    若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金不休东说念主应进行 查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东说念主协商措置。    上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据相关法例及相应条约规 定，按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的样貌    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 金财产中列支； 目。    四、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取不休 费，详见招募说明书的章程或关连公告。    五、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不休东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度相关税收征收的章程代扣代缴。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                 十五、 基金的管帐和审计    一、基金管帐政策    基金初次召募的管帐年度按如下原则：要是基金合同奏效少于2个月，不错并 入下一个管帐年度泄漏； 计核算，按摄影关章程编制基金管帐报表； 以书面或托管条约约定的方式证实。    二、基金的年度审计 和国证券法》章程的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在章程媒介公告。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                  十六、 基金的信息泄漏    一、本基金的信息泄漏应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、《流 动性风险不休章程》、基金合同过火他相关章程。关连法律法例对于信息泄漏的规 定发生变化时，本基金从其最新章程。    二、信息泄漏义务东说念主    本基金信息泄漏义务东说念主包括基金不休东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和犯警东说念主 组织。    本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的真确性、准确性和完满 性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予泄漏的基金信息 通过合乎中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介泄漏，并保证基金投 资者概况按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开泄漏的信息贵府。    三、本基金信息泄漏义务东说念主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列行动：    四、本基金公开泄漏的信息应领受华文文本。同期领受外文文本的，基金信息 泄漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为 准。    本基金公开泄漏的信息领受阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币 元。    五、公开泄漏的基金信息 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    公开泄漏的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管条约、基金居品贵府概要 有东说念主大会召开的功令及具体顺次，说明基金居品的性情等触及基金投资者要紧利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息泄漏及 基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变 更的，基金不休东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不休东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金不休东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权益、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。基金合同奏效后，基金居品贵府概要的信息发生要紧变更的，基 金不休东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵府概要，并登载在章程网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金不休东说念主至 少每年更新一次。基金间隔运作的，基金不休东说念主不再更新基金居品贵府概要。    基金召募请求经中国证监会注册后，基金不休东说念主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在章程 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府概要、基金合同和 基金托管条约登载在章程网站上，并将基金居品贵府概要登载在基金销售机构网站 或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管条约登载在网站上。    （二）基金份额发售公告    基金不休东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄漏 招募说明书确当日登载于章程媒介上。    （三）基金合同奏效公告    基金不休东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在章程媒介上登载基金合同 奏效公告。    （四）基金净值信息 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    基金合同奏效后，在伊始办理基金份额申购或者赎回前，基金不休东说念主应当至少 每周在章程网站泄漏一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。    在伊始办理基金份额申购或者赎回后，基金不休东说念主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏绽开日的各样基金份额 净值和各样基金份额累计净值。    基金不休东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站泄漏半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金不休东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的诡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。    （六）基金依期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉    基金不休东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载在章程网站上，并将年度申诉教导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申诉应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所 审计。    基金不休东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉教导性公告登载在章程报刊上。    基金不休东说念主应当在季度扫尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度申诉，将 季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉教导性公告登载在章程报刊上。    基金合同奏效不及2个月的，基金不休东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉 或者年度申诉。    如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金不休东说念主至少应当在依期申诉“影响投资者决策的其他 热切信息”项下泄漏该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有份 额变化情况及本基金的特地风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    基金不休东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中泄漏基金组搭伙产情况过火流动 性风险分析等。    （七）临时申诉    本基金发生要紧事件，相关信息泄漏义务东说念主应当在2日内编制临时申诉书，并 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 登载在章程报刊和章程网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主请托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动逾越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 关连行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际收敛东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往来事项，中国证监会另有章程的情形除外； 式和费率发生变更； 五； 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程和基金合同约定的其他事项。    （八）领路公告    在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市场崇高传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主 权益的，关连信息泄漏义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开领路。    （九）基金份额持有东说念主大会决议    基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    （十）计帐申诉    基金合同间隔的，基金不休东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在章程网站上，并将 计帐申诉教导性公告登载在章程报刊上。    （十一）实施侧袋机制期间的信息泄漏    本基金实施侧袋机制的，关连信息泄漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息泄漏，详见招募说明书的章程。    （十二）中国证监会章程的其他信息。    六、信息泄漏事务不休    基金不休东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏不休轨制，指定特意部门及高 级不休东说念主员负责不休信息泄漏事务。    基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当合乎中国证监会关连基金信息披 露内容与格式准则等法例的章程。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    基金托管东说念主应当按照关连法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金不休东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基 金依期申诉、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金计帐申诉等公开泄漏的 关连基金信息进行复核、审查，并向基金不休东说念主进行书面或电子证实。    基金不休东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中选拔一家报刊泄漏本基金信息。基 金不休东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信 息，并保证关连报送信息的真确、准确、完满、实时。    基金不休东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上泄漏信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介泄漏信息，然则其他全球媒介不得早于章程媒介泄漏信息，况兼在不 同媒介上泄漏归并信息的内容应当一致。    为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计申诉、法律办法书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关连档案至少保存到基金合同间隔后10年。    七、信息泄漏文献的存放与查阅    照章必须泄漏的信息发布后，基金不休东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法例 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延伸关连信息泄漏的情形    当出现下列情形时，基金不休东说念主和托管东说念主不错暂停或延伸泄漏基金关连信息： 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                     十七、 侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金不休东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用合乎《中华 东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计办法。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回 请求并支付赎回款项。 换；同期，基金不休东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账 户份额。无数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回请求逾越前一绽开日主袋 账户总份额的10%认定。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 不休东说念主诡计各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需琢磨主袋账户资产。    基金不休东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的疗养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。    基金不休东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。    四、实施侧袋机制期间的基金估值    本基金实施侧袋机制的，基金不休东说念主和基金托管东说念主鄙俚主袋账户资产进行估值 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 并泄漏主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合乎《企业管帐准则》的关连要求。    五、实施侧袋机制期间的基金用度 产净值看成基数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取不休费。    六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、收复往来等方式收复流动性后，基金不休东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不休东说念主齐应当 实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金不休东说念主在每次处置变现后均应按照关连法律法例要求及 时发布临时公告。    侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金不休东说念主应实时聘用合乎 《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计办法。    七、侧袋机制的信息泄漏    在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金不休东说念主应实时发布临时公告。    基金不休东说念主应按照招募说明书“基金的信息泄漏”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率泄漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停泄漏侧袋账户份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金不休东说念主应当在基金依期申诉中泄漏申诉期内侧袋账户 关连信息，基金依期申诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度申诉进行审计时，鄙俚申诉期内基金侧袋机制运行关连的管帐核算 和年度申诉泄漏等发表审计办法。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    八、特定资产处置计帐    基金不休东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置 变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。    九、侧袋的审计    基金不休东说念主应当在启用侧袋机制和间隔侧袋机制后，实时聘用合乎《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计办法。    本部分对于侧袋机制的关连章程，但凡顺利援用法律法例或监管功令的部分， 如将来法律法例或监管功令修改导致关连内容被取消或变更的，基金不休东说念主经与基 金托管东说念主协商一致并履行得当顺次后，在对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响 的前提下，可顺利对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额持有东说念主大会审 议。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                     十八、 风险揭示    本基金存在的主要风险有：    一、市场风险    证券市场价钱受到经济因素、政事因素、投资情绪和往来轨制等各式因素的影 响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 展政策等）发生变化，导致市场价钱波动而产生风险。 期性变化。基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 精辟接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债 券，其收益水平会受到利率变化的影响。 货扩张的影响而导致购买力下落，从而使基金的本质收益下落。 有的固定收益类金融器具价钱会高涨，而基金将投资于固定收益类金融器具所得的 利息收入进行再投资将获取较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市场利率 上升时，基金所持有的固定收益类金融器具价钱会下落，利率风险加大，然则利息 的再投资收益会上升。    二、不休风险    在基金不休运作过程中基金不休东说念主的学问、训戒、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与本基金不休东说念主的不休水平、不休技能和不休时间等关连 性较大。因此本基金可能因为基金不休东说念主的因素而影响基金收益水平。    三、信用风险    本基金在往来过程中可能发生交收爽约、所投资信用类品种的刊行东说念主爽约、拒 绝支付到期本息、信用等第谴责或者不可履行合约章程的其它义务等情况，从而导 致基金财产损失。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    四、流动性风险    因市场往来量不及，导致证券不可飞快、低成腹地篡改为现金的风险。流动性 风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得富余的现金应付基金 赎回支付的要求所引致的风险。    为鄙俚投资者的赎回请求，基金不休东说念主可采取各式有用不休措施，得志流动性 需求。但要是出现较大数额的赎回请求，基金资产变现贫瘠时，基金濒临流动性风 险。    （1）本基金的申购、赎回安排    投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，办理基金份额申购和赎回等业务 的具体办理时候为上海证券往来所、深圳证券往来所的正常往来日的往来时候，但 基金不休东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎 回时除外。本基金的申购、赎回安排请参见本招募说明书第八章关连约定。    （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估    本基金主要投资于标的指数成份券过火备选成份券。为了更好地终了投资目 标，本基金还不错投资于具有细腻流动性的债券等金融器具。    本基金为债券指数基金，本基金的标的指数为中债-1-5年政策性金融债指数， 附庸于中债总指数族分类，该指数成份券包括国度开拓银行、中国相差口银行、中 国农业发展银行在境内公开拓行且上市运动的待偿期0.5至5年(包含0.5年和5年)的 政策性银行债。    指数成份券和备选成份券的中式模范，成份券和备选成份券发借主体为国度开 发银行、中国相差口银行、中国农业发展银行，债券有较高信用级别。债券在寰球 银行间债券市场和往来所上市往来，具有较好流动性。上述资产均存在表率的往来 风景，运作时候长，市场透明度较高，运作方式表率，历史流动性景色细腻，正常 情况下概况实时得志基金变现需求，保证基金按时鄙俚赎回要求。顶点市场情况 下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时 收到赎回款项。根据过往训戒统计，绝大部分时候上述资产流动性充裕，流动性风 险可控，当遭遇顶点市场情况时，基金不休东说念主会按照基金合同及关连法律法例要 求，实时启动流动性风险鄙俚措施，保护基金投资者的正当权益。    （3）无数赎回情形下的流动性风险不休措施    基金出现无数赎回情形下，基金不休东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 全额赎回或部分宽限赎回。同期，如基金发生无数赎回且本基金单个基金份额持有 东说念主在单个绽开日请求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金不休东说念主有 权对其采取宽限办理赎回请求的措施，细心功令参见本招募说明书第八章关连约 定。    （4）实施备用的流动性风险不休器具的情形、顺次及对投资者的潜在影响    基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，玄虚运用各样流动性风险不休器具，对赎回申 请进行适度疗养，看成特定情形下基金不休东说念主流动性风险不休的接济措施。本基金 的流动性风险不休器具包括但不限于：    ①宽限办理无数赎回请求；    ②暂停接受赎回请求；    ③减速支付赎回款项；    ④收取短期赎回费；    ⑤暂停基金估值；    ⑥舞动订价；    ⑦实施侧袋机制；    ⑧中国证监会认定的其他措施。    侧袋机制是一种流动性风险不休器具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，方针在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄漏基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调理，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东说念主可能因此濒临损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金不休东说念主在 基金依期申诉中泄漏申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不休 东说念主不承担任何保证和承诺的连累。    基金不休东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金不休东说念主诡计各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金泄漏的业 绩方针不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。    对于各样流动性风险不休器具的使用，基金不休东说念主将依照严格审批、审慎决策 的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批顺次并与基金托 管东说念主协商一致。在本质运用各样流动性风险不休器具时，投资者的赎回请求、赎回 款项支付等可能受到相应影响，基金不休东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定 进行操作，全面保障投资者的正当权益。    五、本基金的特定风险    （一）标的指数风险    标的指数因为编制方法的弱势有可能导致标的指数的发达与总体市场发达有在 各异，因标的指数编制方法的不熟谙也可能导致指数疗养较大，增多基金投资成 本，并有可能因此而增多追踪障碍，影响投资收益。    标的指数并不可完全代表统统债券市场。标的指数成份债券的平均答复率与整 个债券市场的平均答复率可能存在偏离。    标的指数成份债券的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司策动景色、 投资东说念主情绪和往来轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益 水平发生变化，产生风险。    指数编制方法的弱势可能导致标的指数的发达与总体市场发达产生各异，从而 使基金收益发生变化。同期，中债金融估值中心有限公司分歧指数的实时性、完满 性和准确性作念出任何承诺。标的指数值可能出现过失，投资者若参考指数值进行投 资决策可能导致损失。    根据基金合同的章程，如发生导致标的指数变更的情形，本基金的投资组合将 进行疗养，基金收益风险特征可能发生变化，投资东说念主需承担因标的指数变更所带来 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 的风险与成本。    在正常市场情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的统统值不逾越0.35%， 年化追踪障碍收敛在4.0%以内，但因标的指数编制功令疗养或其他因素可能导致跟 踪障碍逾越上述范围，本基金净值发达与指数价钱走势可能发生较大偏离。    本基金的标的指数由指数编制机构发布并不休和叹惋，改日指数编制机构可能 由于各式原因住手对指数的不休和叹惋，本基金将根据基金合同的约定自关连情形 发生之日起十个服务日内向中国证监会申诉并提议措置决策，如更换基金标的指 数、调理运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并在6个月内召集基金 份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通 过的，基金合同自动间隔。投资东说念主将濒临更换基金标的指数、调理运作方式、与其 他基金合并或者间隔基金合同等风险。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决策确定并实施前，基金管 理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵循基金份额持有东说念主利 益优先原则援救基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数 发达与关连市场发达有在各异，影响投资收益。    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，当标的指数成份券发生显现 负面事件濒临爽约风险时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪障碍扩大的风 险。    （二）基金投资组合答复与标的指数答复偏离风险    基金在追踪标的指数时由于各式原因导致基金的功绩发达与标的指数发达之间 可能产生各异，主要影响因素可能包括：    以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 中产生追踪偏离度与追踪障碍。 组合疗养中产生追踪偏离度和追踪障碍。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 时和债券付息时才收到利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金的再投资，因 此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产生追踪偏 离度。 成本而产生追踪偏离度和追踪障碍。 存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪障碍。 平、时间技能、买入卖出的时机选拔等，齐会对本基金的收益产生影响，从而影响 本基金对标的指数的追踪进程。 该债券的权重可能不完全沟通；因穷乏卖空、对冲机制过火他器具变成的指数追踪 成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制过失等， 由此产生追踪偏离度与追踪障碍。    （三）本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临以下风险： 债的性质有可能发生较大变化，债券信用等第也可能相应疗养，基金投资可能濒临 一定信用风险。 性，在顶点市场环境下，可能聚首买进或卖出，增多流动性风险。 项变化，可能对基金净值发达产生较大影响。    六、操作和时间风险    基金的关连当事东说念主在各业务法子的操作过程中，可能因里面收敛不到位或者东说念主 为因素变成操作造作或违反操作规程而引致风险，如越权往来、内幕往来、往来错 误和诈骗等。    此外，在绽开式基金的后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而影响 往来的正常进行以致导致基金份额持有东说念主利益受到影响。这种时间风险可能来自基 金不休东说念主、登记机构、销售机构、证券往来所和证券登记结算机构等。    七、未知价风险 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    本基金基金资产净值可能受证券市场影响有所波动，产生未知价风险。    八、合规性风险    指基金不休或运作过程中，违反国度法律、法例或基金合同相关章程的风险。    九、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险    本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市场精深限定等作念出的概述性描摹，代表了一般市场情况下本基金的长久 风险收益特征。销售机构（包括基金不休东说念主直销机构和其他销售机构）根据关连法 律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售 机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主 在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与居品风险之间的匹配检 验。    十、其他风险 等方面不完善而产生的风险。 平，从而带来风险。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)       十九、 基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐    一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不休东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后2日内在章程媒介公告。    二、基金合同的间隔事由    有下列情形之一的，经履行关连顺次后，基金合同应当间隔： 托管东说念主连续的； 因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金不休 东说念主召集基金份额持有东说念主大会对措置决策进行表决，基金份额持有东说念主大会未凯旋召开 或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的计帐 算小组，基金不休东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 东说念主、具有证券、期货关连业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金财产；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐申诉；    （5）聘用管帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律办法书；    （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限可相应顺延。    四、计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    五、基金财产计帐剩余资产的分拨    依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分拨。    六、基金财产计帐的公告    计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经合乎《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载 在章程网站上，并将计帐申诉教导性公告登载在章程报刊上。    七、基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例章程的最低期 限。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                二十、 基金合同的内容摘要    一、基金份额持有东说念主、基金不休东说念主和基金托管东说念主的权益、义务    （一） 基金不休东说念主的权益与义务 不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法例和基金合同独处运用并不休基金 财产；    （3）依照基金合同收取基金不休费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；    （6）依据基金合同及相关法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违反 了基金合同及国度相关法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要 措施保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；    （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处 理；    （9）担任或请托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取基金合同章程的用度；    （10）依据基金合同及相关法律章程决定基金收益的分拨决策；    （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与调理请求；    （12）依照法律法例为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权益；    （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金不休东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权益或者实 施其他法律行动；    （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构； 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （16）在合乎相关法律、法例的前提下，制订和疗养相关基金认购、申购、赎 回、调理、依期定额投资和非往来过户等业务功令；    （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 不限于：    （1）照章召募资金，办理或者请托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自基金合同奏效之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则不休和运用基金 财产；    （4）配备富余的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式不休和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务不休及东说念主事不休等轨制，保 证所不休的基金财产和基金不休东说念主的财产互相独处，对所不休的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、基金合同过火他相关章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东说念主的监督；    （8）采取得当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎基金合同等法律文献的章程，按相关章程诡计并泄漏基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；    （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；    （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他相关章程，履行信息泄漏及申诉 义务；    （12）保守基金生意玄机，不露出基金投资计算、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他相关章程另有章程外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不 向他东说念主露出，但照章向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照看人提供的除 外；    （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主分拨 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 基金收益；    （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、基金合同过火他相关章程召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；    （16）按章程保存基金财产不休业务步履的管帐账册、报表、记录和其他关连 贵府不少于法律法例章程的最低年限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时候发出，况兼保 证投资者概况按照基金合同章程的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；    （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变 现和分拨；    （19）濒临赶走、照章被淹没或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会并 文牍基金托管东说念主；    （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿连累，其抵偿连累不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违反基金合同变成基金财产损失机，基金不休东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；    （22）当基金不休东说念主将其义务请托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担连累；    （23）以基金不休东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权益或实施其他 法律行动；    （24）基金不休东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可奏效， 基金不休东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；    （25）施行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；    （27）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。    （二） 基金托管东说念主的权益与义务 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 不限于：    （1）自基金合同奏效之日起，照章律法例和基金合同的章程安全援救基金财 产；    （2）依基金合同约定获取基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的其 他用度；    （3）监督基金不休东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不休东说念主有违反基金合 同及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形，应 呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据关连市场功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券往来资金计帐；    （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；    （6）在基金不休东说念主更换时，提名新的基金不休东说念主；    （7）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 不限于：    （1）以憨厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全援救基金财产；    （2）设立特意的基金托管部门，具有合乎要求的营业风景，配备富余的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；    （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务不休及东说念主事不休等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相独处；对所托管的不同的基金分别树立账户，独处核算，分账不休，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面互相独处；    （4）除依据《基金法》、基金合同、托管条约过火他相关章程外，不得利用基 金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主托管基金财产；    （5）援救由基金不休东说念主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；    （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基金 合同及托管条约的约定，根据基金不休东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；    （7）保守基金生意玄机，除《基金法》、基金合同、托管条约过火他相关章程 另有章程外，在基金信息公开泄漏前赐与守密，不得向他东说念主露出，但照章向监管机 构、司法机关及审计、法律等外部专科照看人机构提供的除外； 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （8）复核、审查基金不休东说念主诡计的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务步履相关的信息泄漏事项；    （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具办法，说明 基金不休东说念主在各热切方面的运作是否严格按照基金合同、托管条约的章程进行；如 果基金不休东说念主有未施行基金合同、托管条约章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是 否采取了得当的措施；    （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关连贵府不少于法律 法例章程的最低年限；    （12）从基金不休东说念主或其请托的登记机构处采纳、建立并保存基金份额持有东说念主 名册；    （13）按章程制作关连账册并与基金不休东说念主查对；    （14）依据基金不休东说念主的指示或相关章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；    （15）依据《基金法》、基金合同过火他相关章程，召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金不休东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；    （16）按照法律法例、基金合同和《托管条约》的章程监督基金不休东说念主的投资 运作；    （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变现和分 配；    （18）濒临赶走、照章被淹没或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会和 银行业监督不休机构，并文牍基金不休东说念主；    （19）因托管东说念主自身原因违反基金合同及《托管条约》导致基金财产损失机， 答应担抵偿连累，担任托管东说念主期间的连累所导致的抵偿连累不因其退任而免除；    （20）按章程监督基金不休东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金不休东说念主因违反基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；    （21）施行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。    （三）基金份额持有东说念主的权益和义务 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，基金 投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和基金合同确当事 东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成基金合同当事东说念主并不 以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，归并类别每份基金份额具有同等 的正当权益。 括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；    （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；    （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项利用表决权；    （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵府；    （7）监督基金不休东说念主的投资运作；    （8）对基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 括但不限于：    （1）考究阅读并顺从基金合同、招募说明书等信息泄漏文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）脸色基金信息泄漏，实时利用权益和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所章程的用度；    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者基金合同间隔的有限责 任；    （6）不从事任何有损基金过火他基金合同当事东说念主正当权益的步履；    （7）施行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议； 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的欠妥得利；    （9）顺从基金不休东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和登记机构的关连往来及 业务功令；    （10）准确、真确、完满地提供关连国度机关、监管机构及基金不休东说念主照章或 依规要求需要提供的信息，并实时补充或更新；    （11）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。    二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的顺次和功令    基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另有约 定外，基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会 另有章程的，以届时有用的法律法例为准。    （一）召开事由 律法例、中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外：    （1）间隔基金合同；    （2）更换基金不休东说念主；    （3）更换基金托管东说念主；    （4）调理基金运作方式；    （5）疗养基金不休东说念主、基金托管东说念主的酬劳模范或提高销售服务费率；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资方向、范围或策略；    （9）变更基金份额持有东说念主大会顺次；    （10）基金不休东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；    （11）单独或臆测持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金不休东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归并事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；    （12）对基金合同当事东说念主权益和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东说念主 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金不休东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召 开基金份额持有东说念主大会：    （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；    （2）疗养本基金的申购费率，调低赎回费率或销售服务费率、变更收费方 式；    （3）疗养相关基金认购、申购、赎回、调理、非往来过户、转托管和依期定 额投资计算等业务功令；    （4）增多或疗养基金份额类别树立、住手现有基金份额的销售及对基金份额 分类办法、功令进行疗养；    （5）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；    （6）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东说念主权益义务关系发生要紧变化；    （7）基金推出新业务或服务；    （8）按照法律法例和基金合同章程不需要召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。    （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金不休东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东说念主。基金不休东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金不休东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金不休东说念主，基金不休东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金不休东说念主提议书面提议。基金不休东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东说念主代表 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 和基金托管东说念主。基金不休东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金不休东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍觉得 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金 不休东说念主，基金不休东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金不休东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或臆测代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金不休东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得窒碍、滋扰。 登记日。    （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时候、地点和会议花式；    （2）会议拟审议的事项、议事顺次和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；    （4）授权请托评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；    （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通讯方式、请托的公证机关过火接洽方 式和接洽东说念主、表决办法寄交的截止时候和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文牍基金不休东说念主到指定地点对 表决办法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文牍基金管 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金不休东说念主或基金托管 东说念主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计票效能。    （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式    基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金不休东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金不休东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：    （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的请托东说念主理 有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托评释合乎法律法例、基金合同和会 议文牍的章程，况兼持有基金份额的凭证与基金不休东说念主理有的登记贵府相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通讯开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。在同期合乎以下条件时，通 讯开会的方式视为有用：    （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文牍后，在2个服务日内连结公布相 关教导性公告；    （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金不休东说念主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不休东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍 章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决办法；基金托管东说念主或基金不休东说念主经文牍不参 加收取表决办法的，不影响表决效能； 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （3）本东说念主顺利出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主顺利出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法；    （4）上述第（3）项中顺利出具表决办法的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决办法的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决办法的代理 东说念主出具的请托东说念主理有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托评释合乎法律法 规、基金合同和会议文牍的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他书面或非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权方式不错领受 书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文牍中 列明。 现场方式相勾通的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议顺次比照现场开会和通讯方 式开会的顺次进行。    （五）议事内容与顺次    议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决 定间隔基金合同、更换基金不休东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会筹商的 其他事项。    基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第（七）条章程顺次确定和 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金不休东说念主授权出席会议的代表，在基金不休东说念主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；要是基金不休东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次 基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金不休东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份额 持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效能。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、请托东说念主姓 名（或单元称呼）和接洽方式等事项。    （2）通讯开会    在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。    （六）表决    除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，基金份额持有东说念主所持每份基金份 额有同等表决权。    基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以终点 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调理 基金运作方式、更换基金不休东说念主或者基金托管东说念主、间隔基金合同、本基金与其他基 金合并以终点决议通过方为有用。    基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。    采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯凭据评释，不然提交符 合会议文牍中章程的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合乎 会议文牍章程的表决办法视为有用表决，表决办法污秽不清或互相矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决办法的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    在上述功令的前提下，具体功令以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大融会知为 准。    （七）计票    （1）如大会由基金不休东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主 应当在会议伊始后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会固然由基金不休东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金不休东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议伊始后告示在出席 会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金 不休东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。    （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主就地 公布计票效果。    （3）要是会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决效果有异 议，不错在告示表决效果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当就地公布再行盘点结 果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不休东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。    在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不休东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不休东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决效果。    （八）奏效与公告    基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。    基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起2日内在章程媒介上公告。要是领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。    基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当施行奏效的基金份额持有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金不休东说念主、 基金托管东说念主均有拘谨力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例均指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关连基 金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有 或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关连基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主 持东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事顺次、表决 条件等章程，但凡顺利援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致关连内容被取消或变更的，基金不休东说念主与基金托管东说念主根据新颁布的法律 法例或监管功令协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和疗养，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。    三、基金合同消灭和间隔的事由、顺次    （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不休东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后2日内在章程媒介公告。    （二）《基金合同》的间隔事由    有下列情形之一的，经履行关连顺次后，基金合同应当间隔： 托管东说念主连续的； 因素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金不休 东说念主召集基金份额持有东说念主大会对措置决策进行表决，基金份额持有东说念主大会未凯旋召开 或就上述事项表决未通过的；    （三）基金财产的计帐 算小组，基金不休东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 东说念主、具有证券、期货关连业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。    （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金财产；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐申诉；    （5）聘用管帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律办法书；    （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限可相应顺延。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余资产的分拨    依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分拨。    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经合乎《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载 在章程网站上，并将计帐申诉教导性公告登载在章程报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例章程的最低期 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 限。    四、争议措置方式    对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同相关的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、调和等阶梯措置。若未能以协商或调和等方式措置的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对当事东说念主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度和讼师用度由败诉方 承担。    争议处理期间，基金不休东说念主、基金托管东说念主应死守各自的职责，赓续诚挚、勤 勉、尽责地履行基金合同章程的义务，叹惋基金份额持有东说念主的正当权益。    基金合同受中国法律（为本基金合同之方针，不包括香港终点行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    基金合同可印制成册，供投资者在基金不休东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 风景和营业风景查阅。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)               二十一、 托管条约的内容摘要    一、托管条约当事东说念主    （一）基金不休东说念主    称呼：国金基金不休有限公司    住所：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室    办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层    邮政编码：100026    法定代表东说念主：邰海波    成立时候：2011年11月2日    批准设立机关：中国证券业监督不休委员会    批准设立文号：证监许可20111661号    组织花式：有限连累公司    注册老本：东说念主民币3.6亿元    存续期间：持续策动    （二）基金托管东说念主    称呼：上海银行股份有限公司（简称：上海银行）    注册地址：中国（上海）解放贸易西宾区银城中路168号    办公地址：中国（上海）解放贸易西宾区银城中路168号    邮政编码：200120    法定代表东说念主：金煜    成立日历：1995年12月29日    批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复〔1995〕469号《对于上海 城市合营银行开业的批复》，中国东说念主民银行银复〔1998〕215号《对于上海城市合营 银行更转业名的批复》    基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2009〕814号    组织花式：股份有限公司（中外搭伙、上市）    注册老本：东说念主民币142.065287亿元    存续期间：持续策动 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    策动范围：东说念主民币存贷款等    二、基金托管东说念主对基金不休东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券选拔模范 的，基金不休东说念主应按照基金托管东说念主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运 用关连时间系统，对基金本质投资是否合乎《基金合同》对于证券选拔模范的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    指数成份券及备选成份券以基金不休东说念主提供的清单为准并由基金不休东说念主实时更 新。若因基金不休东说念主未实时向基金托管东说念主提供标的指数成份券、备选成份券过火更 新，变成基金托管东说念主无法正常履行投资监督职责的，由基金不休东说念主承担相应连累。    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地终了投资方向，本 基金还可投资于国内照章刊行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行进款、 同行存单、货币市场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须合乎中国证监会关连章程）。    本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或 者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。    如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不休东说念主在履行适 当顺次后，不错疗养上述投资品种的投资比例。    （二）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金投 资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和疗养期限进行监督： （包含1年和5年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金 资产的80%； 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目章程的比例限 制； 比例限制； 产净值的40%，本基金进入寰球银行间同行市场进行债券回购的最长久限为1年，债 券回购到期后不得延期； 比例限制的，基金不休东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；    除上述2、6、7情形之外，因证券市场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动、标的指数成份券疗养、标的指数成份券流动性限制等基金不休东说念主之外的因素致 使基金投资比例不合乎上述章程投资比例的，基金不休东说念主应当在10个往来日内进行 疗养，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例或监管部门另有章程的从其规 定。    基金不休东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起伊始。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不休东说念主在履 行得当顺次后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的章程为准。    基金不休东说念主运用基金财产买卖基金不休东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、本质控 制东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 事其他要紧关联往来的，应当合乎基金的投资方向和投资策略，遵循基金份额持有 东说念主利益优先原则，驻守利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价钱施行。关连往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与披 露。要紧关联往来应提交基金不休东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事 通过。基金不休东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。    根据法律法例相关基金从事关联往来的章程，基金不休东说念主和基金托管东说念主应预先 互相提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有要紧历害关系的公司名单过火更 新，并确保所提供的关联往来名单的真确性、完满性、全面性。基金不休东说念主有连累 援救真确、完满、全面的关联往来名单，并负责实时更新该名单。    若基金托管东说念主发现基金不休东说念主与关联往来名单中列示的关联方进行的关联往来 违反法律法例章程时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金不休东说念主采取必要措施窒碍 该关联往来的发生，若基金托管东说念主采取必要措施后仍无法窒碍关联往来发生时，基 金托管东说念主有权向中国证监会申诉。对于往来所场内已成交的违法关联往来，基金托 管东说念主应按关连法律法例和往来所功令的章程进行结算，同期向中国证监会申诉。    （三）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券市场进行监督。基金不休东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供合乎法律法例及行业模范的、经庄重选拔的、本基金适用的银行间债券市场 往来敌手名单，并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金不休东说念主应严格按照 往来敌手名单的范围在银行间债券市场选拔往来敌手。基金托管东说念主监督基金不休东说念主 是否按事前提供的银行间债券市场往来敌手名单进行非券款兑付（DVP）往来。基 金不休东说念主不错每半年对银行间债券市场往来敌手名单及结算方式进行更新，新名单 确定前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照条约进行结 算。如基金不休东说念主根据市场情况需要临时疗养银行间债券市场往来敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东说念主说明根由，并在与往来敌手发生往来前3个服务日内与基 金托管东说念主协商措置。    基金不休东说念主负责对往来敌手的资信收敛，按银行间债券市场的往来功令进行交 易，并负责措置因往来敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此变成的任何法律连累及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东说念主与基金不休东说念主确 定的时候前仍未承担爽约连累过火他关连法律连累的，基金不休东说念主不错对相应损失 先行赐与承担，然后再向关连往来敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市场成 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金不休东说念主莫得按照预先约 定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金不休东说念主，基金托 管东说念主不承担由此变成的任何损成仇连累。    （四）基金托管东说念主根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金资 产净值诡计、各样基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分拨、关连信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行 监督和核查。    要是基金不休东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将虚假的功绩发达数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何连累，并将在发现后立即申诉中国证监 会。    （五）基金托管东说念主发现基金不休东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作违反 法律法例、《基金合同》和本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面教导等方 式文牍基金不休东说念主限期纠正。基金不休东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核 查。基金不休东说念主收到书面文牍后应实时查对并以书面花式给基金托管东说念主发出回函， 就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期 限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督 促基金不休东说念主改正。基金不休东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。    （六）基金不休东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》 和本托管条约对基金业务施行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金不休东说念主应 在章程时候内回答并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法例、《基金合同》和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金不休东说念主应积极配合提供关连数据贵府和轨制等。    （七）若基金托管东说念主发现基金不休东说念主依据往来顺次已经奏效的指示违反法律、 行政法例和其他相关章程，或者违反《基金合同》约定的，应当立即文牍基金不休 东说念主，由此变成的损失由基金不休东说念主承担。    （八）基金托管东说念主发现基金不休东说念主有要紧违法行动，应实时申诉中国证监会， 同期文牍基金不休东说念主限期纠正，并将纠正效果申诉中国证监会。基金不休东说念主无正大 根由，断绝、封闭基金托管东说念主根据本托管条约章程利用监督权，或采取拖延、诈骗 等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议告诫仍不改正 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。    （九）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护 基金份额持有东说念主利益的原则，基金不休东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师 事务所办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。    基金托管东说念主依照关连法律法例的章程和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特 定资产处置和信息泄漏等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体功令依照 关连法律法例的章程和基金合同的约定施行。    三、基金不休东说念主对基金托管东说念主的业务核查    （一）基金不休东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全援救基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金不休东说念主诡计的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金不休东说念主指 令办理计帐交收、关连信息泄漏和监督基金投资运作等行动。    （二）基金不休东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 不休、未施行或无故延伸施行基金不休东说念主资金划拨指示、露出基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本条约过火他相关章程时，应实时以书面花式文牍基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面花式给基金不休东说念主发 出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金不休东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管 东说念主应积极配合基金不休东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关连贵府以供基金不休 东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在章程时候内回答基金不休东说念主并改正。    （三）基金不休东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行动，应实时申诉中国证监会， 同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正效果申诉中国证监会。基金托管东说念主无正大 根由，断绝、封闭基金不休东说念主根据本条约章程利用监督权，或采取拖延、诈骗等手 段妨碍基金不休东说念主进行有用监督，情节严重或经基金不休东说念主提议告诫仍不改正的， 基金不休东说念主应申诉中国证监会。    四、基金财产援救    （一）基金财产援救的原则 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 或财产承担连累。 确保基金财产的完满与独处。 两边可另行协商措置。基金托管东说念主未经基金不休东说念主的指示，不得自交运用、刑事连累、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限连累公司结 算数据完成场内往来交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户叹惋费等用度）。 到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时文牍基金不休东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金不休东说念主 应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何连累。 基金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 金份额持有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等相关章程后，基金不休东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在章程时候内， 聘用具有从事证券关连业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资申诉。出具的 验资申诉由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。 章程办理退款等事宜。    （三）基金银行账户的开立和不休 金不休东说念主正当合规的指示办理资金收付。 和基金不休东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的步履。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 理基金资产的支付。    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不休 金开立证券账户。 东说念主和基金不休东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 东说念主负责。    证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行进款余额不及导致证券账户 开户费无法扣收，由基金不休东说念主先行垫付。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限连累公司的一级法 东说念主计帐服务，基金不休东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限连累公司的章程施行。 资品种的投资业务，触及关连账户的开立、使用的，若无关连章程，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的章程施行。    （五）债券托管账户的开设和不休    《基金合同》奏效后，基金不休东说念主负责以基金的口头请求并取得进入寰球银行 间同行拆借市场的往来经验，并代表基金进行往来；基金托管东说念主根据中国东说念主民银 行、银行间市场登记结算机构的相关章程，在银行间市场登记结算机构开立债券托 管账户，持有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基 金不休东说念主代表基金签订寰球银行间债券市场债券回购主条约。    （六）其他账户的开立和不休 同》约定的其他投资品种的投资业务时，要是触及关连账户的开设和使用，按相关 功令进行开立和使用。    （七）基金财产投资的相关有价凭证等的援救 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的援救库，也可存入中央国债登记结算有限连累公司、中国证券 登记结算有限连累公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场计帐所股份有限公司 或单据营业中心的代援救库，援救凭证由基金托管东说念主理有。什物证券、银行依期存 款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金不休东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基 金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构本质有用收敛的资产不承担援救连累。    （八）与基金财产相关的要紧合同的援救    与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金不休东说念主负责。由基金不休东说念主代表基 金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件分别由基金不休东说念主、基金托管东说念主保 管。除本条约另有章程外，基金不休东说念主代表基金签署的与基金财产相关的要紧合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息泄漏条约及基金投资业务中产生的要紧 合同，基金不休东说念主应保证基金不休东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正本的原件。基 金不休东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个服务 日内将正本投递基金托管东说念主处。要紧合同的援救期限为《基金合同》间隔后15年， 法律法例另有章程的除外。    对于无法取得二份以上的正本的，基金不休东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印 件，并在复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 转化。    五、基金资产净值诡计和管帐核算    （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时候及顺次 是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计 算，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金不休东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急疗养机制，具体可参 见基金不休东说念主届时发布的关连公告。国度另有章程的，从其章程。    基金不休东说念主应每个估值日诡计基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程公 告。 《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金不休东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值效果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不休 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 东说念主按章程对外公布。    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理    基金所领有的债券、货币市场器具、银行进款本息、应收款项、其他投资等资 产及欠债。    （1）证券往来所上市的有价证券的估值    ①往来所上市的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘价）估 值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的， 可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，疗养最近往来市价，确定公允价 格；    ②往来所上市往来或挂牌转让的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价，具体的估值机构由基金不休东说念主和基金托管东说念主另行协商约 定；    ③往来所上市不存在活跃市场的有价证券，领受估值时间确定公允价值。    （2）处于未上市期间的有价证券应辞别如下情况处理：    ①初次公开拓行未上市的债券，领受估值时间确定公允价值，在估值时间难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    ②对在往来所市场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况 下，应以活跃市场上未经疗养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市场报价未 能代表估值日公允价值的情况下，鄙俚市场报价进行疗养以证实估值日的公允价 值；对于不存在活跃市场或市场步履很少的情况下，应领受估值时间确定其公允价 值。    （3）对寰球银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 值价钱的债券，在刊行利率与二级市场利率不存在显现各异，未上市期间市场利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。    （4）归并债券同期在两个或两个以上市场往来的，按债券所处的市场分别估 值。    （5）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采纳的第三方 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。    （6）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收 或应付利息。    （7）本基金持有的银行进款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提 利息。    （8）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基 金不休东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。    （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金不休东说念主不错领受舞动订价机制，以 确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵循关连法律法例以及监管部 门、自律功令的章程。    （10）关连法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。    （11）如基金不休东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方 法、顺次及关连法律法例的章程或者未能充分叹惋基金份额持有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商措置。    根据相关法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金不休东说念主承 担。本基金的基金管帐连累方由基金不休东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问 题，如经关连各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东说念主对基金净值的诡计效果对外赐与公布。    基金不休东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所变成的障碍 不看成基金资产估值过失处理。    由于不可抗力原因，或由于证券往来所、指数编制单元及登记结算公司收用三 方估值机构等公司发送的数据过失等原因，基金不休东说念主和基金托管东说念主固然已经采取 必要、得当、合理的措施进行查验，但未能发现该过失的，由此变成的基金资产估 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 值过失，基金不休东说念主和基金托管东说念主免除抵偿连累，但基金不休东说念主、基金托管东说念主应当 积极采取必要的措施破除或缩小由此变成的影响。    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏 主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户的份额净值。    （三）基金份额净值过失的处理方式 该类基金份额净值过失；基金份额净值诡计出现过失时，基金不休东说念主应当立即赐与 纠正，通报基金托管东说念主，并采取合理的措施防备损失进一步扩大；过失偏差达到该 类基金份额净值的0.25%时，基金不休东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备 案；过失偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金不休东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。 时，基金不休东说念主和基金托管东说念主应根据本质情况界定两边承担的连累，经证实后按以 下条目进行抵偿：    ①本基金的基金管帐连累方由基金不休东说念主担任，与本基金相关的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金不休东说念主的建议施行， 由此给基金份额持有东说念主和基金财产变成的损失，由基金不休东说念主负责赔付。    ②若基金不休东说念主诡计的各样基金份额净值已由基金托管东说念主复核达成一致证实后 公告，由此给该类基金份额持有东说念主变成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或 基金支付抵偿金，就本质向投资者或基金支付的抵偿金额，基金不休东说念主与基金托管 东说念主按照过失进程各自承担相应的连累。    ③如基金不休东说念主和基金托管东说念主对任一类基金份额净值的诡计效果，固然屡次重 新诡计和查对尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布该类基金份额净值的情形， 以基金不休东说念主的诡计效果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金变成的损失，由 基金不休东说念主负责赔付。    ④由于基金不休东说念主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值诡计过失而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基 金不休东说念主负责赔付。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 行作念法，在不招架法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，基金不休东说念主与基金托管 东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则再行协商确定处理原则。    （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 认后，基金不休东说念主应当暂停估值； 资东说念主的利益，已决定暂停估值； 急事故的任何情况；    （五）基金管帐轨制    按国度相关部门章程的管帐轨制施行。    （六）基金账册的建立    基金不休东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉。基金不休东说念主、基金托 管东说念主分别独未必树立、记录和援救本基金的全套账册。若基金不休东说念主和基金托管东说念主 对管帐处理方法存在分歧，应以基金不休东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的诡计和公告的，以基金不休东说念主的 账册为准。    （七）基金财务报表与申诉的编制和复核    基金财务报表由基金不休东说念主编制，基金托管东说念主复核。    基金托管东说念主在收到基金不休东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。查对 不符时，应实时文牍基金不休东说念主共同查出原因，进行疗养，直至两边数据完全一 致。    （1）报表的编制    基金不休东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 申诉登载在章程网站上，并将年度申诉教导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申诉应当经合乎《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审 计。    基金不休东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉教导性公告登载在章程报刊上。    基金不休东说念主应当在季度扫尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度申诉，将 季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉教导性公告登载在章程报刊上。    《基金合同》奏效不及2个月的，基金不休东说念主不错不编制当期季度申诉、中期 申诉或者年度申诉。    如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金不休东说念主至少应当在依期申诉“影响投资者决策的其他 热切信息”项下泄漏该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有份 额变化情况及本基金的特地风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    基金不休东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中泄漏基金组搭伙产情况过火流动 性风险分析等。    （2）报表的复核    基金不休东说念主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不休东说念主和基金托管东说念主应共同查 明原因，进行疗养，疗养以国度相关章程为准。    基金不休东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核关连报表及申诉。    七、基金托管条约的变更、间隔与基金财产的计帐    （一）托管条约的变更顺次    本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与《基金合同》的章程有任何冲突。基金托管条约的变更报中国证监会备 案。    （二）基金托管条约间隔出现的情形 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)    （三）基金财产的计帐 基金财产计帐小组，基金不休东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。 东说念主、具有证券、期货关连业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。    （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金财产；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐申诉；    （5）聘用管帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律办法书；    （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分拨。    计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经合乎《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载 在章程网站上，并将计帐申诉教导性公告登载在章程报刊上。    基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，不低于法律法例章程的最低 期限。    八、争议措置方式    两边当事东说念主同意，因《基金合同》和本条约而产生的或与之相关的一切争议， 如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进 行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程， 仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，基金不休东说念主、基金托管东说念主应死守各自的职责，赓续诚挚、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，叹惋基金份额持有东说念主的正当权 益。    本条约受中国法律（为本条约之方针，不包括香港、澳门终点行政区和台湾地 区法律）统治。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)             二十二、 对基金份额持有东说念主的服务    基金不休东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供以下一系列服务；基金不休东说念主有权根据 基金份额持有东说念主的需要、市场景色以及基金不休东说念主服务才智的变化，增多、修改服 务样貌：    一、基金份额持有东说念主登记服务    基金不休东说念主或者请托登记机构为基金份额持有东说念主提供登记服务。基金登记机构 配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金份额持有东说念主办理基金 账户与基金份额的登记、不休、托管与转托管，基金份额持有东说念主名册的不休，权益 分拨时红利的登记、派发，基金往来份额的计帐过户和基金往来资金的交收等服 务。    二、红利再投资服务    基金份额持有东说念主有权选拔红利再投资服务，凡选拔红利再投资服务的基金份额 持有东说念主，当期分拨所得基金收益将按基金除息日的基金份额净值自动转为基金份 额，且不收取申购用度。    三、依期定额投资计算    本基金可通过销售机构为投资者提供依期定额投资的服务，即投资者可通过固 定的销售机构，领受依期定额的方式申购基金份额。依期定额具体实施时候和业务 功令详见基金不休东说念主发布在章程媒介公告。    四、资讯服务定制    为使基金份额持有东说念主实时了解基金资讯，基金不休东说念主推出全场地资讯服务定制 样貌。基金份额持有东说念主可通过客服热线、基金不休东说念主网站定制基金净值、电子对账 单等各式服务，基金不休东说念主通过电子邮件、短信等多渠说念发送所定制的资讯。    五、客户服务中心电话服务    为肤浅基金份额持有东说念主随时了解基金不休东说念主关连信息及投资资讯，基金不休东说念主 通达客服热线（4000-2000-18），自动语音服务提供7×24小时往来情况、基金账户 余额、基金居品与服务等信息查询。    基金不休东说念主开设东说念主工坐席，在每个往来日（服务时候9:00-17:00）提供东说念主工咨 询服务，投资者不错通过该热线获取业务筹商、信息查询、建议与投诉、信息定 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新) 制、贵府修改、提真金不怕火对账单等专项服务。    投资者也可通过客服热线进行语音留言，客户服务东说念主员将实时进行处理。    六、蚁集在线服务    通过基金不休东说念主网站（http://www.gfund.com），投资者可享有基金账户查询 和基金信息查询服务，也不错获取本基金不休东说念主和基金的各样信息，包括基金合同 等法律文献、基金公告、功绩申诉、直销业务表单和基金不休东说念主最新动态等各样最 新贵府。    基金份额持有东说念主登录基金不休东说念主网站的在线客服，不错与客户服务东说念主员进行网 上一双一答疑解惑。    七、投诉建议受理    投资者要是对基金不休东说念主提供的各式服务感到不泄气或有其他需求，可通过语 音留言、传真、电子邮件、邮寄等各式方式随时向基金不休东说念主提议，也可顺利与客 户服务东说念主员接洽，基金不休东说念主将领受限期处理、分级不休的原则，实时处理客户的 投诉。    八、基金不休东说念主客户服务中心接洽方式    客户服务电话：4000-2000-18    网址：http://www.gfund.com    客户服务电子信箱：service@gfund.com    传真号码：010-88005816    九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法剖析的内容，请通过上述方式联 系基金不休东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面剖析了本招募说明书。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                  二十三、 其他应泄漏事项       自2024年01月02日至2025年01月01日，本基金的关连公告登载于《中国证券 报》和本公司官网。  序号                  公告事项                      泄漏日历        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2023 年第        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明                       书（更新）》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金（国金中        债 1-5 年政策性金融债 A 份额）基金居品贵府概要（更新）》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金（国金中        债 1-5 年政策性金融债 C 份额）基金居品贵府概要（更新）》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2023 年年                        度申诉》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2024 年第        《国金基金不休有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身                    份贵府信息的公告》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金（国金中        债 1-5 年政策性金融债 A 份额）基金居品贵府概要（更新）》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金（国金中        债 1-5 年政策性金融债 C 份额）基金居品贵府概要（更新） 》        《国金基金不休有限公司旗下基金疗养股票估值方法的教导                        性公告》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2024 年第         《国金基金不休有限公司对于间隔中民金钱基金销售（上               海） 有限公司办理旗下基金关连业务公告》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2024 年中                        期申诉》        《国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2024 年第        《国金基金不休有限公司对于暂停海银基金销售有限公司办                 理旗下基金关连业务的公告》 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)       《国金基金不休有限公司对于间隔北京中期期间基金销售有            限公司办理旗下基金关连业务公告》        《国金基金不休有限公司对于关闭微信往来平台开户、认         购、申购（含依期定额投资）、调理业务的公告》       《国金基金不休有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身                份贵府信息的公告》 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)           二十四、 招募说明书存放过火查阅方式    招募说明书分别置备于基金不休东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资 者可在办公时候查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文 件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获取的文献过火复印件，基金不休东说念主保 证文本的内容与所公告的内容完全一致。    投资者还不错顺利登录基金不休东说念主的网站（http://www.gfund.com）查阅和下 载招募说明书。 国金中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)                    二十五、 备查文献    一、本基金备查文献包括下列文献：    二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式 备查文献存放在基金不休东说念主处。 复印件。                                     国金基金不休有限公司